Проверяемый текст
Попов Кирилл Александрович. Оффшорные финансовые центры в современной структуре мирового финансового рынка (Диссертация 2003)
[стр. 76]

рубежных клиентов.
Его операции, как правило, не должны затрагивать оффшорную юрисдикцию.
Собственниками (акционерами) оффшорных банков всегда являются иностранные для данной юрисдикции граждане и юридические лица.
Для открытия оффшорного банка требуется оффшорная банковская лицензия.
В некоторых зонах в качестве оффшорного банка может выступать резидентный банк, осуществляющий оффшорные операции.
Такой банк располагает функционирующим офисом и персоналом.
К оффшорным банкам другого типа относятся так называемые управляемые (administered) банки, или, иначе говоря, банки «без персонала».
Такие банки функционируют на базе банка с генеральной лицензией на основе особого договора между ним и владельцем оффшорного банка.
Для создания банка «без
персон&па» требуется соответствующая лицензия.
Базовый банк осуществляет административные функции по обеспечению работы патронируемого банка.
Административные услуги по управлению оффшорными банками включают оформление документации и протоколов, ведение реестра акционеров, контакты с аудиторами и официальными властями, обработку корреспонденции.
Оффшорный банк обеспечивается отдельной связью, зарегистрированным офисом.
В дополнение к этим административным функциям по договору может осуществляться управление собственно банковской деятельностью: используются банковские коммуникации, выпускаются мультивалютные платежные документы, депозитные сертификаты и банковские референции, документирование и оформление валютных операций.

В оффшорных территориях предоставление услуг по управлению оффшорными банками стало специфическим видом бизнеса.
Услуги такого рода предлагаются целым рядом крупнейших банков и их филиалов.
Банки «без персонала» создаются во многих оффшорных территориях.
В некоторых юрисдикциях такой банк может осуществлять ту же деятельность, что и обычный резидентный банк оффшорного типа.
Собственный капитал
офф76
[стр. 86]

расширить спектр услуг на основе более широкой лицензии.
При этом речь идет о создании типичного банковского предприятия с правом принятия депозитов и открытия корреспондентских счетов.
Таким образом, у инвестора есть три варианта решения; создать кредитное учреждение; зарегистрировать оффшорный банк с ограниченной лицензией; зарегистрировать оффшорный банк с полной лицензией.
Что же такое оффшорный банк? Это понятие объединяет весьма различные, с организационной точки зрения, оффшорные банковские предприятия.
Общим для них является то, что они создаются и действуют на основе оффшорного режима.
Оффшорный банк имеет право обслуживать только зарубежных клиентов.
Его операции, как правило, не должны затрагивать оффшорную юрисдикцию.
Собственниками (акционерами) оффшорных банков всегда являются иностранные для данной юрисдикции граждане и юридические лица.
Для открытия оффшорного банка требуется оффшорная банковская лицензия.
В некоторых зонах в качестве оффшорного банка может выступать резидентный банк, осуществляющий оффшорные операции.
Такой банк располагает функционирующим офисом и персоналом.
К оффшорным банкам другого типа относятся так называемые управляемые (administered) банки, или, иначе говоря, банки «без персонала».
Такие банки функционируют на базе банка с генеральной лицензией на основе особого договора между ним и владельцем оффшорного банка.
Для создания банка «без
персонала» требуется соответствующая лицензия.
Базовый банк осуществляет административные функции по обеспечению работы патронируемого банка.
Административные услуги по управлению оффшорными банками включают оформление документации и протоколов, ведение реестра акционеров, контакты с аудиторами и официальными властями, обработку корреспонденции.
Оффшорный банк обеспечивается отдельной связью, зарегистрированным офисом.
В дополнение к этим административным функциям по договору может осуществляться управление собственно банковской деятельностью; используются банковские коммуникации, выпускаются мультивалютные платежные документы, депозитные сертификаты и банковские референции, документирование и оформление валютных операций.

85

[стр.,87]

В оффшорных территориях предоставление услуг по управлению оффшорными банками стало специфическим видом бизнеса.
Услуги такого рода предлагаются целым рядом крупнейших банков и их филиалов.
Банки «без персонала» создаются во многих оффшорных территориях.
В некоторых юрисдикциях такой банк может осуществлять ту же деятельность, что и обычный резидентный банк оффшорного типа.
Собственный капитал
оффшорных банков этого типа обычно не менее 0,5-1,5 млн.
долларов, в зависимости от территории.
Оффшорный банк (в том числе банк «без персонала») может быть внутрифирменным банком «in house» или кэптивным.
Как правило, банки этого типа создать проще всего.
В некоторых оффшорных зонах выдается специальная лицензия, предусматривающая обслуживание ограниченного круга лиц.
Банки с лицензией на обслуживание ограниченного круга клиентов имеют право открывать счета и получать депозиты только от лиц, указанных в банковской лицензии (обычно это соучредители банка).
Вместе с тем, такой банк вправе вступать в корреспондентские отношения с другими банками и проводить многие виды банковских операций.
Минимальный оплаченный акционерный капитал банка с ограниченной лицензией в таких территориях, как Науру, Вануату, Багамы составляет не менее 100 тыс.
долларов.
Размер оплаченного капитала банка может определяться во время переговоров с представителями властей юрисдикции.
Бывает, что он значительно превышает указанную сумму.
В то же время для банков с международно-признанной репутацией требования, как правило, снижаются.
С какой целью образуются оффшорные банки.
Ответ на этот вопрос зависит от конкретной деловой ситуации.
Наиболее часто оффшорные банки создаются для получения доступа к международной сети корреспондентских счетов.
Эта сеть используется для международного перераспределения капиталов, которые могут быть помещены на корреспондентские счета в банках в различных странах мира, в том числе в России.
Доступ к международной сети корреспондентских отношений дает возможность включиться в систему неформальных связей банковского сообщества.
С помощью корреспондентских счетов малые банки устанавливают партнерские связи с крупными банками и, таким образом, получают доступ к их финансовой инфраструктуре.
Симбиоз малых и крупных банков достаточно характерная черта современного банковского бизнеса.
86

[Back]