|
168 Выход из ситуации неэффективного функционирования экономики в целом сегодня для России, на наш взгляд, связан с переходом от политики заимствования к политике выращивания институтов — с постепенным внедрением и встраиванием в существующую систему механизмов и институтов, которые, в частности, стимулировали бы инновации в сохраняющейся неконкурентной среде. При этом распространение инноваций и вовлечение в инновационную активность все новых экономических агентов постепенно позволили бы сформировать группы интересов, реально поддерживающие развитие конкуренции в экономике и в общественной жизни. Определяя направления трансформации институциональной основы финансовой системы России, необходимо учитывать различия механизмов и инструментов трансформации каждого отдельно взятого ее уровня, звена, элемента, учитывая, что самым инерционным является уровень устоявшихся традиций и ценностей. В институциональной системе, особенно в сложной институциональной системе с многоуровневой государственной властью, недопустим институциональный разрыв. Одной из причин институциональных разрывов является несовпадение степени сложности нового финансового института и общего состояния институциональной среды. Высокая эффективность развитых рыночных экономик во многом зависит от наличия таких институтов как бюджетная система, кредитнобанковская система, фондовый рынок, страховые компании, пенсионные фонды и т.д. Трансформационный потенциал финансовой системы во многом определяется проводимой бюджетной политикой. Бюджетная политика представляет собой совокупность принимаемых решений, осуществляемых органами законодательной (представительной) и исполнительной власти, мер, связанных с определением основных направлений развития бюджетных отношений и выработкой конкретных путей их использования в интересах |
124 Трансформационный потенциал финансовой системы во многом определяется проводимой бюджетной политикой. Бюджетная политика представляет собой совокупность принимаемых решений, осуществляемых органами законодательной (представительной) и исполнительной власти, мер, связанных с определением основных направлений развития бюджетных отношений и выработкой конкретных путей их использования в интересах граждан, общества ил государства.19 Содержание бюджетной политики многогранно и охватывает не только последовательность этапов ее разработки, но и детальную проработку ее функционального и временного аспектов. Будучи частью финансовой политики государства, бюджетная политика является ядром экономической политики и выступает средством адаптации к процессам глобализации. Бюджетная политика является одним из немногих аспектов экономической политики, который более четко показывает связь между политической структурой общества и структурой экономики страны. В условиях финансовой глобализации необходимо выстроить приоритеты бюджетной политики, которые будут способствовать продолжению реформ, придадут экономическому росту долгосрочный характер и будут способствовать формированию прочных социально-экономических основ общества. Достаточно разумной моделью формирования расходной части бюджета является задача максимизации функции полезности государства при бюджетных ограничениях. Сама же функция полезности зависит от уровня социальноМ экономического развития данной страны. Рассмотрим кратко эту математическую общие расходы бюджета некоторого государства расходы на финансирование тогда щ =IBiЛв доля общих расходов бюджета, которая идет на финансирование i-той статьи бюджета. В этом случае с формальной точки зрения бюджет любой страны можно представить в виде вектора В из п неотрицательных чисел, которые стремятся к единице: В = { (а а „ ) / а , > 0, £ а , = 1} /=1 Чем больше соответствующая доля а* для данного государства, тем более 19 Финансово-кредитный энциклопедический словарь под ред. профессора А.Г. Грязновой, Москва «Финансы и статистика», 2002. С. 125 143 кодексами, нормами и условиями». 42 Важным цементирующим материалом в создании институтов являются ценности, или высшие стандарты поведения, регулирующие широкие области поведения системы финансовых отношений. Определяя направления трансформации институциональной основы финансовой системы России, необходимо учитывать различия механизмов и инструментов трансформации каждого отдельно взятого ее уровня, звена, элемента, учитывая, что самым инерционным является уровень устоявшихся традиции и ценностей. В институциональной системе, особенно в сложной институциональной системе с многоуровневой государственной властью, недопустим институциональный разрыв. Одной из причин институциональных разрывов является несовпадение степени сложности нового финансового института и общего состояния институциональной среды. Высокая эффективность развитых рыночных экономик во многом зависит от наличия таких институтов как бюджетная система, кредитно-банковская система, фондовый рынок, страховые компании, пенсионные фонды и т.д. Эти финансовые институты снижают риски, минимизируют трансакционные издержки и обеспечивают эффективное распределение ресурсов. Все эти институты можно охарактеризовать как сложные, поскольку их функционирование основано на взаимодействии множества разнообразных агентств. Из этого следует вывод, что эффективная экономическая и финансовая организация базируется на сложных институтах, для которых важно развитие институциональной среды. В несовершенной институциональной среде лучше работают более простые институты (пример «плоская» шкала подоходного налога, и в России это рационально из-за минимизации налогового администрирования). Для создания более эффективных сложных институтов необходимы навыки пользования ими и постоянный контроль их адаптации. В этом контексте можно говорить о трансформации бюджетных правил, банковских институтов, то есть с развитием банковского надзора и регулирования необходимо развивать и кредитную кооперацию, которая выступает механизмом обучения, создавая позитивные прецеденты взаимодействия с новымиь институтами, внедрять новые требования к банковскому капиталу, ужесточать требования к распространению информации, переходить на новые нормы42 42Там жеА ^ ____ Институты: от заимствований к выращиванию. И.Я. Кузьминов, В.В. Радаев, А.А. Яковлев, Е.Г. Ясин. Научное издание к 6-й международной научной конференции «Международная экономика и выращивание институтов», М. 5~7 апреля 2005 г. www.hse.ru |