|
отношении небольших государств, интегрированных в общий европейский рынок. Так, эксперты рейтингового агентства Standard & Poor's полагают, что ни один иностранный банк пока не выделяет СНГ в качестве целевого рынка и не имеет четко сформулированной стратегии освоения этого регионального рынка. Для банков мирового уровня таких, как Ситигруп, Deutsche Bank, ABN AMRO Bank, ING Bank географические аспекты стратегии в последние годы заметно утратили свое значение. Было сделано всё, чтобы избавиться от географического принципа организации операций, вплоть до расформирования отделов в штаб-квартирах, ранее отвечавших за бизнес в Восточной Европе и России. Основой организационной структуры стали не страновые, а вертикально-нтегрированные подразделения по продаже определенных банковских продуктов и по работе с различными категориями клиентов. Доход таких бизнес-групп от работы с международными компаниями и прибыльность каждого направления бизнеса подсчитываются централизованно по всем странам операций. Отделения же в странах операций, хотя и сохраняются в прежних юридических формах, однако уже не рассматриваются в штаб-квартирах как самостоятельные финансово-хозяйственные единицы. Важные решения касательно кредитной и ценовой политики теперь принимаются не на местах, а в корпоративном центре. По сути дела, некоторые из иностранных дочерних банков были по частям интегрированы в глобальные управленческие структуры. В отличие от крупнейших транснациональных банков, средние по размерам региональные банки Европы склонны давать больше самостоятельности своим местным подразделениям в странах операций. Так, руководство итальянского банка UniCredit Group заявляло о своей приверженности федеральной модели отношений. К приобретенному в Восточной Европе банку относятся как к независимому. Кредитные решения принимаются на местах, а не в Милане, зачастую сохраняется прежний бренд и 50 |
может быть социальных, политических, геополитических, идеологических и иных неэкономических целей. Недопонимание стратегии и истинных мотивов деятельности иностранных банков приводит к ошибкам в государственном регулировании. Что касается дочерних структур иностранных банков, то они вообще не преследуют самостоятельных целей, отдельных от целей материнского банка, поскольку в реалии являются не фирмами, а лишь подразделениями большой фирмы. Не следует абсолютизировать целенаправленную стратегию развития иностранного банка в каждой конкретной стране или регионе Восточной Европы в целом. Такой отдельной стратегии, тем более документально оформленной, может просто не существовать, особенно в отношении небольших государств, интегрированных в европейский общий рынок. Так, эксперты рейтингового агентства Standard & Poor’s полагают, что ни один иностранный банк пока не выделяет СНГ в качестве целевого рынка и не имеет четко сформулированной стратегии освоения этого регионального рынка. Для банков мирового уровня —таких, как Citigroup, Deutsche Bank, ABN AMRO Bank, ING Bank —географические аспекты стратегии заметно утратили в последние годы свое значение. Было сделано всё, чтобы избавиться от географического принципа организации операций, вплоть до расформирования отделов в штаб-квартирах, ранее отвечавших за бизнес в Восточной Европе и России. Основой организационной структуры стали не страновые, а вертикальноинтегрированные подразделения по продаже определенных банковских продуктов и по работе с различными категориями клиентов. Доход таких бизнес-групп от работы с международными компаниями и прибыльность каждого направления бизнеса подсчитываются централизованно по всем странам операций. Отделения же в странах операций, хотя и сохраняются в прежних юридических формах, однако уже не рассматриваются в штабквартирах как самостоятельные финансово-хозяйственные единицы. Важные решения касательно кредитной и ценовой политики теперь принимаются не на местах, а в корпоративном центре. По сути дела, некоторые из иностранных дочерних банков были по частям интегрированы в глобальные управленческие структуры. Подобную трансформацию претерпевают и некоторые из дочерних иностранных банков в России . И всё же в России протекание процессов глобализации отличается от большинства других переходных стран. Полная интеграция российских подразделений 24http://www.standardandpoors.ruЛГ Так, после приобретения российского ДельтаБанка американской компанией General Electric Consumer Finance (подразделением корпорации General Electric) ДельтаБанк как самостоятельная организация со своей стратегией и свободой принятия решения перестал существовать и превратился в подразделение GECF в Москве, главное для которого следовать единым стандартам во всех странах. Новые владельцы немедленно сократили полномочия руководителя этого банка (Ведомости, 11.01.2005). транснациональных банков в международные вертикальные структуры сдерживается не только особенностями банковского законодательства. Ввиду потенциальных масштабов и степени защиты российского рынка и его изолированности от мировой финансовой системы средствами валютного регулирования, а также в отсутствие реальной перспективы европейской интеграции, иностранные банки не планируют сокращать местное присутствие в расчете на проведение операций из одного европейского центра и трансграничную доставку банковских услуг. В отличие от крупнейших транснациональных банков, средние по размерам региональные банки Европы склонны давать больше самостоятельности своим местным подразделениям в странах операций. Так, руководство итальянского банка UniCredito заявляло о своей приверженности федеральной модели отношений: к приобретенному в Восточной Европе банку относятся как к независимому; кредитные решения принимаются на местах, а не в Милане; сохраняется прежний брэнд и почти весь состав местного руководства, зато оказывается помощь в области систем и банковских продуктов . Насколько можно судить, руководство австрийского RZB придерживается аналогичной политики в отношении своих подразделений в европейских странах с нарождающимися рынками. Время от времени между иностранными банками происходят сделки слияния и поглощения. Такие сделки обычно носят глобальный характер, и решения о них на уровне головной конторы исходит, прежде всего, из внутренних факторов, а зарубежные подразделения становятся заложниками новой структуры. В результате присутствие на зарубежном рынке может получить банк, уже имеющий в данной стране собственную дочернюю структуру либо вообще не стремящийся к присутствию там. Один из крупнейших в мире британский банк HSBC, в целом не проявивший пока особой активности в Восточной Европе, получил выход на российский рынок после приобретения американского Republic National Bank of New York, у которого был дочерний банк в Москве. После слияния американских Chase Manhattan Bank и J.P. Morgan Bank, их российские структуры были объединены в одну под брэндом Дж.П.Морган. «Случайно» доставшиеся в результате глобальной операции по слиянию или поглощению банковские активы в Восточной Европе нередко оказываются непрофильными, не всегда вписываются в корпоративную стратегию материнского банка, и новый владелец может избавиться от них. Р.С.Гринберг полагает, что «в конкурентной борьбе в масштабах становящейся всё более однородной мировой экономики будут участвовать главным образом немногие гиганты, естественным образом ориентированные на «освоение» ранее закрытого постсо26Emerging Markets (L.), 23.04.2001, р.16 |