Проверяемый текст
Алиев, Вагиф Музафарович. Теоретические основы и прикладные проблемы борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных незаконным путем (Диссертация 2001)
[стр. 164]

признанных норм в организации и правовом регулировании мер борьбы с легализацией теневых доходов.
Основополагающими нормами и правилами, которыми формируется современный комплекс организационных и правовых мер предупреждения и пресечения легализации доходов, полученных
преступным путем, являются следующие: определение понятия легализации (отмывания) доходов как деятельности по приданию правомерного вида доходам, полученным преступным путем; учет данного определения при конструировании состава соответствующего » * преступления; л использование широкого понятия операций, охватывающего операции с деньгами, ценными бумагами, иным имуществом, имущественными правами, а также удостоверение и регистрацию таких операций; установление требований по регистрации некоторых видов операций с денежными средствами или иным имуществом и идентификации лиц, их совершающих, а также требований к хранению этих материалов;ф введение категории операций, подлежащих обязательному контролю (так ч называемых подозрительных операций); установление обязанности работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, сообщать уполномоченному органу о незаконных операциях и операциях, подлежащих обязательному контролю; ограничение коммерческой и банковской тайны; установление ограничений на совершение операций с наличными деньгами и перемещение наличных денег через таможенную границу; иммунитет (неприкосновенность) работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, от ответственности за разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну, при сообщении таких сведений уполномоченному органу в предусмотренных законом случаях; I • установление ответственности работников организаций, осуществляющих операции, за отказ от предоставления уполномоченному органу сведений о незаоперациях или операциях, подлежащих обязательному контролю раз гпашение информации о предоставлении таких сведений; за невыполнение требований о регистраций операции и лиц, их совершающих, а также за уничтожение таких документов; за нарушение правил работы с наличными деньгами и др.
Есть ряд проблем, которые предстоит решить законодателю при введении этих положений в правовое поле российского общества.
[стр. 123]

123 здесь и вводится определенная «прозрачность» организации, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (это, кстати, одно из основных положений Конвенции об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности, принятой в г.
Страсбурге (Франция) 8 ноября 1990 года), однако она не распространяется на банковскую тайну.
Сведения об операциях, счетах и вкладах граждан и юридических лиц представляются банками и иными кредитными учреждениями в контролирующие и правоохранительные органы на основании и в порядке, установленном действующим законодательством.
Никакого тотального обнародования сведений, составляющих банковскую тайну, какэто нередко приписывается закону в прессе, не предусмотрено.
Напротив, в данной норме четко очерчен круг субъектов, имеющих в соответствии с действующим законом право на получение таких сведений.
Новым в этой норме закона является лишь то, что к этим сведениям, с согласия прокурора, допускаются органы дознания (органы внутренних дел, безопасности и др.) по делам, находящимся в их производстве.
Это оправдано, так как в настоящее время органы дознания лишены возможности проводить полноценную проверку и расследование фактов противоправных действий.
Более того, предусматривается, что должностные лица несут ответственность за разглашение сведений, составляющих коммерческую, банковскую или служебную тайну, а организации, осуществляющие операции, освобождаются от ответственности за убытки и моральный вред, причиненный вследствие исполнения ими обязанности сообщать об операциях, подлежащих обязательному контролю.
Немаловажное значение имеет определение компетенции государственных органов по противодействию легализации незаконных доходов (ст.
ст.
8-10).
С этой целью определены те органы, которые призваны, каждый в подведомственной сфере, осуществлять контроль за порядком проведения операций: Министерство по налогам и сборам, Минфин,

[стр.,263]

263 Учет международно признанных норм в организации и правовом регулировании мер борьбы с легализацией теневых доходов необходим также для обеспечения международного сотрудничества в этой сфере, без которого невозможна эффективная работа по поиску, аресту и конфискации средств, составляющих такие доходы.
Основополагающими нормами и правилами, которыми формируется современный комплекс организационных и правовых мер предупреждения и пресечения легализации доходов, полученных
незаконным путем, являются: определение понятия легализации (отмывания) доходов, как деятельности по приданию правомерного вида доходам, полученным незаконным путем; учет данного определения при конструировании состава соответствующего преступления; установление требований по регистрации некоторых видов операций с денежными средствами или иным имуществом и идентификации лиц, их совершающих, а также требований к хранению этих материалов; использование широкого понятия операций, охватывающего операции с деньгами, ценными бумагами, иным имуществом, имущественными правами, а также удостоверение и регистрацию таких операций; ограничение коммерческой и банковской тайны в целях получения информации, необходимой для выявления и пресечения действий по легализации (отмыванию) доходов от незаконной деятельности; установление ограничений на совершение операций с наличными деньгами и перемещение наличных денег через таможенную границу; введение категории операций, подлежащих обязательному контролю (так называемых подозрительных операций); установление обязанности работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, сообщать уполномоченному органу о незаконных операциях и операциях, подлежащих обязательному контролю;

[стр.,264]

264 иммунитет (неприкосновенность) работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, от ответственности за разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну, при сообщении таких сведений уполномоченному органу в предусмотренных законом случаях; установление ответственности работников организаций, осуществляющих операции, за отказ от предоставления уполномоченному органу сведений о незаконных операциях или операциях, подлежащих обязательному контролю; за разглашение информации о предоставлении таких сведений; за невыполнение требований о регистрации операций и лиц, их совершающих, а также за уничтожение таких документов; за нарушение правил работы с наличными деньгами и др.
Введение этих норм в правовое поле современного российского общества, согласование с соответствующими институтами и нормами вызывает ряд проблем, которые предстоит решить законодателю.
Усиление требований к регистрации операций и к идентификации лиц, их совершающих, означает фиксирование, накопление и анализ сведений как о юридических лицах, так и гражданах, вступающих в отношения по поводу денежных средств или иного имущества.
Высказываются мнения о том, что такая практика противоречит ст.
24 Конституции Российской Федерации, запрещающей сбор, хранение, использование и распространение информации о частной жизни лица без его согласия.
Едва ли можно согласиться с таким мнением.
Выше приводились доводы в обоснование этого (см.
§ 3 гл.
1).
Добавим лишь, что такие сведения, как фамилия, имя, отчество, год и место рождения, место жительства, род занятий являются обычными регистрационными данными лица.
Эти и еще более подробные данные граждане представляют в жилищные органы, по месту работы и учебы.
Во всех этих случаях, так же как и при совершении операций с денежными средствами или иным имуществом, физические лица

[Back]