|
Под трансформацией финансовой системы в работе понимается видоизменение действующих и импортируемых в процессе глобализации взаимосвязанных и взаимодействующих частей, звеньев, элементов, правил, норм, стандартов и кодексов (как финансовых институтов, так и финансовых инструментов), непосредственно участвующих в финансовой деятельности и способствующих ее осуществлению. Национальное государство, меняя стандартные функции, призвано играть важную роль в привлечении капитала в промышленность, а именно: отстаивать интересы страны и контролировать ситуацию с точки зрения более гладкой бесконфликтной интеграции в глобальные процессы и повышения рейтинга конкурентоспособности. Для России необходима выработка политики, соответствующей современной глобализации при сохранении национальной финансовой безопасности. Рост увеличивающихся взаимосвязей в мировом хозяйстве является необратимым и в целом перспективным и позитивным. В этих условиях для России важно разработать и научиться использовать механизмы предотвращения негативных проявлений и возможных последствий от этого процесса [137]. В конкурентной экономике финансовая сфера является центром принятия наиболее эффективных инвестиционных решений, обеспечивающих межотраслевой перелив капитала, и существенным институтом сохранения и приумножения национальных сбережений. В работе делается вывод о том, что глобализация должна рассматриваться как процесс, который способствует новым потребностям в мирохозяйственных связях, требуя создания новых институтов для установления более эффективного сотрудничества и развития. Доминантой развития мировой финансовой архитектуры является финансовая конвергенция норм, правил, стандартов. И в этих условиях для России важно согласовать национальную финансовую систему с тенденциями финансовой глобализации [163]. Автор систематизирует проявления финансовых проблем России на пути интеграции в мировую финансовую систему, и основная из них это 64 |
10 взаимодействующих частей, звеньев, элементов финансовой системы, правил, норм, стандартов и кодексов (как финансовых институтов, так и финансовых инструментов), непосредственно участвующих в финансовой деятельности или способствующих ее осуществлению. 5. Трансформация финансовой системы России под влиянием финансовой глобализации должна быть направлена на укрепление финансовой стабильности и безопасности России, то есть способности государства осуществлять самостоятельную финансово-экономическую политику в соответствии со своими национальными интересами, обеспечивающими длительное экономическое развитие; на усиление устойчивости финансовой системы к негативным внутренним и внешним воздействиям; на предотвращение бюджетных конфликтов; на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 6. В целях укрепления финансовой стабильности России ставится вопрос об использовании правил финансовых практик промышленно развитых стран (прототип Пакта о стабильности и росте) на федеральном уровне, на уровне субъектов федерации и муниципалитетов, которые можно рассматривать в качестве составляющей части мер по уменьшению рисков проводимых реформ. Особое значение в реализации финансовой стратегии государства приобретает обеспечение прозрачности финансовых потоков, что становится одним из направлений, определяющих эволюционную траекторию развития национальной финансовой системы и влияющих на перспективы ее интеграции в мировое сообщество на основе международных стандартов. 7. Трансформация финансовой системы России должна базироваться на пруденциализме, что является основным принципом регулирования процесса трансформации. Инструментами закрепления пруденциализма как институционального императива являются предельные величины рисков, принимаемые финансовыми организациями; нормативы по созданию резервов, обеспечивающих ликвидность финансовых институтов и покрытие возможных потерь; требования, невыполнение которых может отрицательно повлиять на ликвидность финансовых институтов или на'возможность реальной оценки их финансовой деятельности. 8. Результативность трансформационных процессов в финансовой системе России в целях сохранения стабильности в условиях финансовой глобализации должна определяться профицитом (допустимым дефицитом) бюджета, стабильностью цен, устойчивостью банковской системы и национальной валюты, снижением внутреннего и внешнего долга и состоянием платежного баланса, обеспечением условий для активизации инвестиционной деятельности, ростом объемов кредитования и стоимостью активов. 9. Трансформация финансовой системы России под воздействием глобализации — с учетом пространственно-временных параметров и глубины — должна способствовать развитию ее новых качественных характеристик: • предотвращению предоставления необоснованных привилегий в расходных полномочиях органам власти и управления всех уровней, обеспечивающих реальные механизмы ответственности за выполнение своих 2 5 • • . • . ' • • ' Под трансформацией финансовой системы в работе понимается видоизменение действующих и импортируемых в процессе глобализации взаимосвязанных и взаимодействующих частей, звеньев, элементов, правил, норм, стандартов и кодексов (как финансовых институтов, так и финансовых инструментов), непосредственно участвующих в финансовой деятельности и способствующих ее осуществлению. Национальное государство, меняя стандартные функции, призвано играть важную роль, а именно: отстаивать интересы страны и контролировать ситуацию с точки зрения более гладкой бесконфликтной интеграции в глобальные процессы и повышения рейтинга конкурентоспособности. Для России необходима выработка политики, соответствующей "современной глобализации при сохранении национальной финансовой безопасности. Рост увеличивающихся взаимосвязей в мировом хозяйстве является необратимым и в целом перспективным и позитивным. В этих условиях для России важно разработать и научиться использовать механизмы предотвращения негативных проявлений и возможных последствий от этого процесса. В конкурентной экономике финансовая сфера является центром принятия наиболее эффективных инвестиционных решений, обеспечивающих межотраслевой перелив капитала, и существенным институтом сохранения и приумножения национальных сбережений. В работе делается вывод о том, что глобализация должна рассматриваться как процесс, который способствует новым потребностям в мирохозяйственных связях, требуя создания новых институтов для установления более эффективного сотрудничества и развития. Доминантой развития мировой финансовой архитектуры является финансовая конвергенция норм, правил, стандартов. И в этих условиях для России важно согласовать национальную финансовую систему с тенденциями финансовой глобализации. Автор систематизирует проявления финансовых проблем России на пути интеграции в мировую финансовую систему, и основная из них это отсутствие транспарентности в деятельности корпораций и государств. Обобщенные в работе значения показателей информационной прозрачности российских и иностранных банков по методике Standard and Poor's свидетельствуют о двукратном . расхождении показателей не в пользу отечественных, комплексный фактор непрозрачности финансовой системы в целом, по данным Transparency International, находится на уровне 55 %. Исследования в диссертационной работе показывают, что, чем менее «прозрачна» страна, тем в больших масштабах наблюдается отток капиталов из нее, особенно во время кризисов. Чистый отток капитала из России в последние годы имеет тенденцию к понижению, но продолжает оставаться на довольно высоком уровне. Современное финансовое развитие определяется сочетанием двух противоречивых тенденций: тенденции подчинения мировой финансовой системы интересам международных порядков (международных финансовых институтов) и трансграничного капитала с одной стороны и тенденции конкуренции национальных финансовых систем с другой. Эти тенденции |