Проверяемый текст
Гусейнова, Салихат Магомедовна; Проблемы уголовно-правовой регламентации легализации (отмывания) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем (Диссертация 2003)
[стр. 112]

112 отмывателей денег становится намного труднее.
Различные финансовые операции наслаиваются одна на другую с целью усложнить работу
правоохранительных органов по отысканию незаконных фондов, подлежащих конфискации.
Интеграция (integration) стадия процесса легализации, непосредственно направленная на придание видимости законности преступно нажитому состоянию.
После того, как процесс расслоения успешно
проведен,
отмыватель денег должен создать видимость достоверности при объяснении источников появления своего богатства.
Во время интеграции отмытые деньги помещаются обратно в экономику.
Таким образом, они
входят в банковскую систему под видом честно заработанных доходов.
Если след отмываемых денег не был выявлен на двух предыдущих стадиях, то отделить законные деньги от незаконных исключительно сложно.

Обнаружение
отмытых денег на стадии интеграции становится возможным лишь с помощью агентурной работы.
Четырехфазовая модель.
Этот подход к структурированию процесса отмывания используют эксперты ООН.
Основными стадиями легализации являются: Рис.
12 Четырехфазовая модель отмывания денеж ны х средств.
[стр. 34]

Р(амеи{ение (placement) это физическое размещение наличных денежных средств в мобильные финансовые инструменты, Tqppmuprembnoe удаление от мест их происхождения.
Размещение осуществляется в традиционных финансовьк учреждениях; нетрадиционных финансовьк учреждениях; розничной торгшле, либо полностью за пределамистраны.
Этап размещения крупных сумм наличности является самым слабым звеном в процессе отмывания денег.
Незаконно полученные деттьги наиболее легко могут быть выявленынаэтомэтапе.
Расагоение (layering) отрыв незаконных доходов от их источников путем сложной цепи финансовых операций, направленных иа маскировку проверяемого следа этих доходов.44 Если размещение больших сумм денег прошло успешно, т.е.
не было обнаружено, то вскрьггь дальнейшие действия огмывателей денег становится намного труднее.Различныефинансовыеоперациинаслаиваютсяоднанадругуюс цельюусложнить работу ттравоохрвнительпых органов по отысканию незаконных фондов, подлежащих конфискации.
Интеграция (integration) стадия процесса легализации, непосредственно направленнаянаприданиевидимостизаконностипреступнонажитомусостоянию.
Послетого,какпроцессрасслоенияуспешнопроведяI,отмывательденегдолжен
создать видимостьдостоверностипри объяснении источников появления своего богатства Во время интеграции отмытые деньги помещаются обратно в экономику.
Таким образом, они
входаг в банковскую систему под видом честно заработанных доходоа Если след отмываемых денег не был выявлен на двух предыдущих стадиях, то отделить законные деньги от незаконных исключительно сложно.
Обнаружение
отмьпт.к денег на стадии интеграциистановитсявозможнымлишьс помощьюагентурнойработы45 Четмрехфевоеаямодель.Этотподходкструктурированиюпроцессаотмывания испсяьзутотэкепертыООНОсновнымистадиямилегализацииявляются: 44 Бизнес: Оксфордский толковый словарь.
— М.: Изд-во «Прогресс-Академия», Изд-во Российского государственного гуманитарного университета, 1995.
45 Руководство для следователей.
Расследование преступлений в сфере экономики.//Под ред.
Кожевникова И.Н.
М.,1999.
С.211.


[стр.,50]

Переводденегнасчетадругихфирм (из фирмы М АПвфирму "Б",оттуда в фирму М В" и т а ).
Подобный перевод, маскируемый притворными сделками либо посредством самоликвидации фирм позволяет достаточно эффективно скрывшъ источник происхождения финансовыхфондов В настоящеевремядля проведения операций второй фазы большую роль играют оффшорные зоны и иные страны с мягким налоговым режимом и слаборазвитой системой финансовогоконтроля.
Интегрспршкакзаключительнаястадияотмываниящлткнапъныхдоходов Интеграция (integtxition) стадия процесса легализации, непосредственно направленная на придание видимости законности преступно полученным финансовым фондам.
На згой фазе деньги обретают легальный источник происхождения и инвестируются влегальнуюэкономику67.
Послетого, какпроцессрасслоенияуспешнопроведен,
отмывающиеденьгилица должен создать видимость достоверности при объяснении источников появления своего богатства.
На стадии интеграции ошьпые деныи помещаются в банковскую систему под видомзаконнозаработанныхдоходов Если следотмываемыхденегне был выявлен на двух предыдущих стадиях, то отделить законные деньги от незаконных исключительно сложно.
Обнаружеште отмытых денег на стадии шггеграции становится возможным лишь с помощьюскрытой агешурнойработы.
Ниже приведенобзоризвестныхметодов,используемыхв процессеинтеграции.
Продахса недвижимости Существует много способов продажи недвижимости, позволяющих вернуть отмытые деньги сбрапю в экономику.
Например, недвижимость может быть куплена подставной корпорацией, использующей незаконные деньги.
Выручка от последующей продажи этой недвижимости уже считается законно заработанным доходом Можетбытьтакже куплен находящийся в упадкебизнес,чтобы создатьвидимость того,что, егодоходявляетсярезультатомактивнойработыэтогобизнеса 67 Бизнес: Оксфордский толковый словарь.
— М.: Изд-во «Прогресс-Академия», Изд-во Российского государственного гуманитарного университета, 1995.

[Back]