|
Первая стадия освобождение от наличных денег и перечисление их на счета подставных лиц. Такими лицами могут быть, например, родственники преступника. При этом соблюдается только одно условие: посредники должны иметь собственные счета в банках. В настоящее время наблюдается тенденция к поиску посредников, имеющих выходы на международные банки. Вторая стадия распределение наличных денежных средств. Они реализуются посредством скупки банковских платежных документов и других ценных бумаг. На этой стадии создается сеть осведомителей, которые могут сообщать правоохранительным органам о незаконном обороте денежной массы. Как показывает зарубежный опыт, распределение наличных денежных средств осуществляется часто в пунктах по обмену валюты, казино и ночных клубах. Третья стадия маскировка следов совершенного преступления. Перед преступником, отмывающим доходы, стоит на этой стадии следующая задача: принять все меры к тому, чтобы постороннее лицо не узнало, откуда получены деньги и с помощью кого они распределены в те или иные учреждения или организации. В целях выполнения этой задачи они проводят, как правило, следующие мероприятия: использование банков для открытия счетов, расположенных, как правило, далеко от места работы и проживания преступников; перевод денег в страну проживания из-за границы, но уже легально с новых счетов фирм или иных учреждений; использование подпольной системы банковских счетов (подробнее). Четвертая стадия интефапия денежной массы. На этой стадии преступные сообщества инвестируют легализованные капиталы в высокоприбыльные сферы и офасли бизнеса. Четырехсекторная модель легализации денег предложена швейцарским специалистом К. Мюллером. 113 |
Первая стадия освобождение от наличных денег и пдэечисление их на счета подставных лиц. Такими лицами могут быть, например, родственники преступника. При этом соблюдается тачько одно условие: посредники должны иметь собственные счета в банках. В настоящее время наблюдается тенденция к поиску посредников, имеющих выходынамеждународныебанки. Вторая стадияраспределение наличных денежныхсредств. Они реализуются посредством скупки банковских платежных доцентов и других ценных бумаг. На этой стадии создастся сеп» осведомителей, которые могут сообщать правоохранительным органам о незаконном обороте денежной массы. Как показывает зарубежный опыт, распределение наличных денежных средств осуществляется часто в пунктах го обмену валюты, казиноиночныхклубах. Третья стадия маскировка следов совершенного преступления. Перед престугапжом, отмывающимдоходы, стоит на этойстадии следующаязадача: принять все мерыктому,чтобыпостороннеелицонеузнало,откудаполученыденьга ис помощьюкого они распределены в те или иные учреждения или организации. В целях выполнения этой 46 задачионипроводят,какправило,следующиемероприятия : • использованиебанков для открытия счетов, расположенных, как правило, далеко от местаработыипроживанияпреступников; • переводденегв страну проживания из-за границы, но уже легально с новых счетов фтфмилииныхучреишений; • использованиеподпольнойсистемыбанковскихсчетов. Четвертая стадия интеграция денежной массы. На этой стадии преступные сообщества инвестируютлегализованные капиталыв высокоприбьшьные сферы и отрасли бизнеса / Четырехсекпюрпая модель легализации денег предложена швейцарским специалистомК.Мюллером. Врамкахзгоймоделивыделяютсясектораисвязанныес ними 46Демидов Ю.И. Уголовно-правовая охрана социально-бюджетной сферы. //Государство и право, 2001, №4. |