|
114 Рис. IS Четырехсекторная модель .чега.зизации денеж ны х средств. В рамках этой модели (рис. 13) выделяются сектора и связанные с ними стадии отмывания. Критериями для выделения являются: ■ легальность/нелегальность операций; ■ страна совершения основного преступления/страна "отмывания" денег. Первый сектор страна основного преступления/легальность. В этом секторе осуществляется внутреннее, предварительное "отмывание". Второй сектор страна основного преступления/нелегальность. В этом секторе происходит сбор прошедших предварительное "отмывание" денег в пул и подготовка их к контрабанде. Третий сектор страна "отмывания" денег/нелегальность. В этом секторе происходит подготовка к вводу денег в легальную финансовую систему. Четвертый сектор страна "отмывания" депег/легалыюсть. Здесь производятся маскировочные действия в виде переводов, инвестиции. Двухфазная модель. Согласно этой модели основными стадиями легализации являются Money Laundering ("отмывание" денег) и Recycling (возвращение в оборот). ДВУХФ АЗН АЯ М О ДЕЛ Ь О ТМ Ы В А Н И Я Д ЕН ЕЖ Н Ы Х СРЕДСТВ О ТМ Ы В А Н И Е ДЕНЕГ ВОЗВРАЩ ЕНИЕ В ОБОРОТ Рис. 14. Двухфазная модель отмывания денеж ны х средств. |
стадии отмывания. Критериями для выделения являются: легальносш'нелегалыгость операцийистранасовершенияосновногопреступления/страт"отмывания"денег.47 Первый сектор страна основного преступления/легалыюсгь. В этом секторе осуществляетсявнутреннее,предаар1тгеяьное"отмывание". Второй сектор странаосновного преступяения/пелетальносгь, В этом секторе происходит сбор прошедших предварительное "отмывание" денег в пул и подготовка их к контрабанде. Третий сектор страна "отмывания" денегЛшяегальносгь. В этом секторе происходитподготовкак вводуденегвлегалыiyioфинансовуюсистему. Четвертыйсекторстрана "отмывания"денет/легальность. Здесь производятся маскировочныедействияввидепереводов,инвестиции. Двухфатая модель. Согласно этой модели основными стадиями легализации являютсяMoneyLamdering("отмывание"денег)иRecycling(возвращениевоборот).48 П. Бернаскониотноситэтистадии,соответственно,к отмываниюпервойи второй степени. Первая степень представляет собой "отмывание" денег, полученных непосредственно от совершенного преступления. "Отмывание" первой степени осуществляется путемобмет(ада югнакупюры иногодостоинстваилидругие виды валют. Наэтойстадииосуществляютсякраткосрочныеоперации. Вторая степень представлена среднесрочными и долгосрочными операциями, посредством которых предварительноотмытымденьгам придается ввдимостьполученных иззакон!1ыхисточниковивводятсявлегальныйэкономическийоборот. В соответствии с этим подходом П. Бернаскони различает страны совершения основногопреступления,ставшегоисточникомдохода,истраны"отмывания"денег.49 41 Отмывание денег и нарушение форм отчетности но наличным операциям: Учебное пособие Министерства финансов США. 1995. С.72. < !Сэтуев Р.С. Выявление и расследование преступлений, совершаемых в финансово[федитной системе. Авотреф. дисс. на соискание уч. ст.канд. юрид. наук. М., 1998. С. 16. Суэтин А. Отмывание денег угроза мировому сообществу. //Вопросы экономики, 1999, №12. С. 111. |