|
116 Известны различные методы размещения, которые в зависимости от используемых при этом финансовых институтов можно объединить в следующие категории: а) размещение в традиционных финансовых учреждениях; б) размещение в нетрадиционных финансовых учреждениях; в) размещение через учреждения нефинансового сектора; г) размещение за пределами страны. М ЕТО ДЫ РАЗМ ЕЩ ЕНИЯ в ТР АДИ Ц И О Н Н Ы Х Ф И Н А Н С О В Ы Х УЧРЕЖ ДЕН ИЯХ в НЕТРАДИЦ И О Н Н Ы Х Ф И Н А Н С О В Ы Х УЧРЕЖ ДЕН И Я Х ЧЕРЕЗ УЧРЕЖ ДЕНИЯ Н ЕФ И Н АН С О ВО ГО СЕКТОРА ЗА ПРЕДЕЛАМ И СТРАНЫ Рис. 15 Методы размещения денеж ны х средств. Рассмотрим данные группы методов более подробно. А. Размещение через традиционные финансовые учреждения. Традиционные финансовые учреждения занимаются обычным финансовым бизнесом на основе лицензии или разрешения. К ним относятся банковские и специализированные небанковские финансово-кредитные институты (коммерческие банки, сберегательные банки и ассоциации, кредитные союзы, банки взаимных фондов, пенсионные фонды, страховые компании, финансовые компании, инвестиционные фонды), которые подчиняются и управляются государственными регулирующими инстанциями. Методы, с помощью которых преступники используют традиционные финансовые организации, включают: |
Основная проблема отмывания денег сводится, таким образом, к переводу большихнезаконнополученныхналичныхсуммилииногоимуществавлепсоуправляемые финансовыеинструментыилидругиевидыимущества. Далее рассматриваются основные формы "отмывания" денег в рамках наиболее распространенной трехфазовой модели, на каждой из стадий которой применяются специфическиеметоды. Размещение первая стация отмывания доходов, полученных ю нелегальных источников. Размещение (placement) это физическое размещение наличных денежных средств в мобильные финансовые инструменты, территориальное удаление от мест их происхождения. Размещение является первым шагом легализации денег и наиболее слабым звеном в процессе отмывания денег. Незаконно полученные деньги относительно лете могут быть выявлены именно на этом этапе. Известны различные методы размещения, которые в зависимости от используемых при этом финансовых инегшугов можно объединитьвследующиекатегории50: а) размещение в традиционных финансовых учреждениях; б) размещение в нетрадиционных финансовых учреждениях; в) размещение через учреждения нефинансового сектора; г)размещениезапределамистратты. Рассмотримданныегруппыметодовболееподробно. А.Размещениечерезтрадиционныефинансовыеучреждения. Традиционные финансовые учреждения занимаются обычным финансовым бизнесом на основе лицензии или разрешения. К ним относятся банковские и специализированные небанковскиефинансово-кредитные институты(коммерческие банки, сберегательные банки и ассоциации, кредитные союзы, банки взаимных фондов, 50 Волобуев А., Литвинов А., Криминалистические особенности легализации доходов, полученных незаконным путем. // Законность, 2001, №6. С.24. |