|
В связи с улучшением системы идентификации клиентов использование счетов, открытых па фальшивые имена, несколько сократилось. При этом отмечаются многочисленные случаи открытия счетов на имя родителей, компаньонов или любых других лиц, действующих по указанию преступников. Для сокрытия реальных владельцев средств часто используется создание подставных контролируемых компаний, как правило, зарегистрированных в других странах, а также услуги адвокатов. Бухгалтерии этих компаний часто труднодоступны для властей, так как эти фирмы находятся в экстерриториальных зонах и их руководство осуществляется на расстоянии в соответствии с анонимными инструкциями. Эти компании используются для накопления денег на покупку недвижимости и для осуществления злостных банкротств. Перевод преступно полученных денег за рубеж осуществляется посредством различных финансовых сделок с использованием таких инструментов как телеграфные переводы, чеки, аккредитивы, векселя и другие. Для этого используются, в частности, отмеченные ниже методы. Использование "коллективны х** счетов. По данным стран членов GAFI данным методом часто пользуются группы преступников выходцев из стран Африки и Азии. Иммигранты вносят многочисленные мелкие суммы на один счет, а затем эти вклады переводятся за границу. Часто на иностранный счет поступают средства с нескольких счетов, на первый взгляд никак не связанных между собой в стране происхождения. Использование транзитны х счетов, т.е. в первую очередь вкладов до востребования, открытых в американских финансовых учреждениях иностранными банками или компаниями. Иностранный банк переводит все вклады и чеки своей клиентуры (как правило, индивидуальных вкладчиков или предприятий, расположенных за пределами страны) на единый счет, который он открывает в местном банке. Иностранные клиенты имеют право подписи на этом американском счете и могут осуществлять нормальные международные банковские операции. Многочисленные банки. 120 |
иоссийскл-л ГОСУДАРСТВЕННАЯ БИБЛИОТЕКА ложной формы отчетности о движении наличных с ценно "узаконил»" наличные, полученные внутри страны, которые позднее будут положены на счета в банках или вывезенызапределыстраны. В связи с улучшениемсистемы идентификации клиентов использованиесчетов, открытых )ia фальшивые имена, несколько сократилось. При этом отмечаются многочислен!)ыеслучаиоткрытаясчетовпаимяродителей,компаньоновилилюбыхдругих лиц, действующих поуказаниюпреступников. Для сокрытия реальных владельцевсредств часто используется создайте подставных котролируемых компаний, как правило, зарегистрированных в других странах, а также услуги адвокатов. Бухгалтерии этих компаний часто труднодоступны для властей, так как злгн фирмы находятся в экстерриториальныхзонахи ихруководствоосуществляетсяiiaрасстояниивсоответствиис анонимнымиинструкциями.Эти компании используютсядля накопленияденегпапокупку недвижимостиидляосуществлениязлостныхбанкротств.56 Перевод преступно полученных денег за рубеж осуществляется посредством различных финансовых сделок с использованием таких инструментов как теяетрафные переводы, чеки, аккредитивы, векселя и другие. Для этого используются, в частности, отмеченныенижеметоды. Использование "коллективных"счетов. ПоданнымстранчленовGAFIданным методом часто пользуются группы преступников выходцев го стран Африки и Азии.57 Иммигранты вносят многочисленные мелкие суммы на один счет, а затем зги вклады переводятсязаrpainmy.Частонаиностранныйсчетпоступаютсредстваснесколькихсчетов, напервыйвзглядникакнесвязанныхмеждусобойвстранепроисхождения. Использование транзитных счетов, т.е. в первую очередь вкладов до востребования, открытых в американских финансовых учреждениях иностранными банкамииликомпаниями.Игюстранныйбанкпереводитвсевкладыичекисвоей кпиетуры (какправило, индивидуальныхвкладчиков или предприятий, расположенныхза пределами страны) на единый счет, который он открывает в местом банке. Иностранные клиенты имеют право подписи на этом американском счете и могут осуществлять нормальные к Клаус Котткс. «Грязные» деньги что это такое? М., 1998. С.67. 31Иишаков С. М. Зарубежная криминология. М., 1997. С. 23. |