|
многих европейских странах пограничного контроля за движением наличных средств позволяет преступникам перевозить значительные объемы денег. Однако еще более значительные суммы можно спрятать в грузовиках с товарами. Отмечается, что объем каждой перевозки наличности обычно составляет не более 300 тыс. долл., что позволяет преступникам ограничить свои потери в случае воровства или успешной работы оперативных служб. Вывоз денежных средств посредством финансовых сделок осуществляется с использованием методов, описанных при характеристике размещения через традиционные финансовые учреждения. Конкретные технологии использования нетрадиционных финансовых учреждений для целей отмывания денег зависят от многих факторов, среди которых важную роль играют особенности правового регулирование их деятельности в различных странах. В качестве примера рассмотрим особенности использования для размещения "грязных" денег некоторых нетрадиционных финансовых учреждений. Учреждения, связанные с валю тны ми операциями используются для отмывания капиталов, так как предлагают клиентам ряд услуг, вызывающих интерес у преступников: обмен валюты, размен мелких купю р на крупные, обмен на деньги таких финансовых продуктов, как еврочеки, дорожные чеки, распоряжения о производстве платежа и чеки частных лиц. Имеет значение также то, что деятельность обменных пунктов не подлежит такой строгой регламентации, как деятельность традиционных финансовых институтов. Обменные пункты часто не имеют системы внутреннего контроля для защиты от операций по отмыванию денег. Кроме того, большинство посетителей пунктов случайные люди, что затрудняет идентификацию клиента. Эти организации могут обеспечить эффективную защиту незаконных операций при вывозе валюты из страны. Незаконно вывезенная валюта может быть обменена за рубежом (иногда по более выгодному курсу), затем обмененная по такому курсу валюта вновь 123 |
Среди множества методов, используемых при размещении преступных доходов через нетрадиционные финансовые учреждения, рассмотрим слияние законных и незаконных фондов, приобретение имущества за наличные деньга и незаконный вывоз валюты. Слияние законных и незаконных <1юндов основало на использовании в целях отмывания денег таких предприятий, где значительные суммы наличных денег представляют собой обычное и законное явление (например, рестораны, бары, гостиницы, компании владельцы торговых автоматов и др.). При этом используются две основные схемы. В первом случае результат достигается путем сокрытая незаконных доходов в массезаконныхопераций(слияние)реальнофункционирующихфирм. Во втором случае создается фиктивная компания, не осуществляющая реальней экономической деятельности. Предприятие создает лишь видимость осуществления операций,показываявфинансовойотчетностивкачестведоходалегализуемыеденьги. Приобретет имуиуестеа за натсные деньги. Приобретение имущества (машины, яхты, самолеты, акции, предметы роскоши или недвижимость) за наличные является важным способом отмывания денег. Цель приобретений тройная: поддерживать роскошный стиль жизни: переводить подозрительные крупные суммы налтргных в одинаково ценные, но менее подозрительные формы; покупать имущество, которое в дальнейшембудетиспользованоипреступныхцелях. Переводпреступнополученныхденегзарубеж-осуществляется вдвухосновных формах: посредствомфизическоговывозаи вывозачерезфинансовыесделки. Большинство стран членов GAFI оше*гают увеличение объема средств криминального происхождения, поступающих контрабандным путем, для размещения в финансовой системе других государств. Отсутствие ю многих европейских странах пограничного контроля за движением наличных средств позволяет преступникам перевозить значительные объемы денег. Однако еще более значительные суммы можно спрятать в грузовиках с товарами. Отмечается, что объем каждой перевозки наличности обычно составляет не более 300 тыс. долл., что позволяет преступникам ограничить свои потеривслучаеворовстваилиуспешнойработыоперативныхслужб.60 Вывоз денежных средств посредством финансовых сделок осуществляется с использованиемметодов, описанных при характеристикеразмещения через традиционные финансовыеучреждения. Конкретные технологии использования нетрадиционных финансовых учрежденийдляцелейотмыванияденегзависятотмногихфакторов,средикоторыхважную рольиграютособенностиправовогорегулированиеихдеятельностивразличныхстранах. В качестве примера рассмотрим особенности использования для размещения "грязных"денегнекоторыхнетрадиционныхфинансовыхучреждений. Учреждения, связанныес валютнымиоперациями используютсядля отмывания капиталов, так как предлагают клиентам рад услуг, вызывающих интерес у преступников: обмен валюты, размен мелких купюр на крупные, обмен на деньги таких финансовых продуктов, как еврочеки, дорожные чеки, распоряжения о производстве платежа и чеки частныхлиц. Имеетзначениетакжето,чтодеятельностьобменныхпунктовнеподлежиттакой строгой регламентации, как деятельность традиционных финансовых институтов. Обменныепунктычастонеимеютсистемывнутреннегокошрешядля защиты отопераций поотмываниюденег.Крометого, большинство посетителейпунктов-случайныелюди, что затрудняет идентификацию Kjmeina. Эш организации могут обеспечить эффективную защитунезаконныхоперацийпри вывозе валютыизстраны. Незаконновывезенная валюта можетбытьобмененазарубежом(иногдапоболеевыгодному'курсу),затемобмененная по такому курсу валютавновь возвращается в страну. Огчетная форма (при необходимостиее заполнения CMIR в США), заполненная на возвращенную валюту, как правило, будет указывать валютно-торговую компанию как хозяина валюты. Эго активные бизнесы с активным использованием наличных денег, предоставляющие возможность слияния законных доходов с незаконными. Как правило, в подобных заведениях клиенты могут сохранятьполнуюанонимность. 60 Иншаков С. М. Зарубежная криминология. М., 1997. С.39. |