|
брокер часто указывается в финансовой базе данных государственного казначейства С Ш А вместо собственника денег, вложенных в ценную покупку. В качестве примера можно привести деятельность брокерской фирмы "Андониэн Бразерс Манюфекчуринг К " (Лос-Анджелес), которая входила в сеть организаций, отмывающих деньги для Мадельинского наркокартеля (подробнее). Казино и другие заведения, занимающиеся азартными играми (например, ипподромы, спортивные тотализаторы) представляют значительную угрозу своими возможностями для отмывания денег вследствие широкого распространения. Поскольку тотализаторы воспринимаются как законная практика, нелегальная активность может быть легко замаскирована путем слияния нелегальных и законных фондов. Индустрия азартных игр активно использует наличные деньги, предоставляя своим клиентам анонимность. В частности, казино также предлагает полный спектр таких финансовых операций как предоставление кредитов, сейфов, продажа чеков и перевод денег. Дилеры и брокеры автомобилей, самолетов, яхт, недвижимости. Эти дилеры часто являются получателями незаконных денег. Приобретение имущества за наличные является важным способом отмывания денег. Цель таких закупок тройная: поддерживать роскошную жизнь; переводить подозрительные крупные суммы наличных в одинаково ценные, но менее подозрительные формы; или приобретать имущество, которое будет в дальнейшем использовано в преступных целях. Адвокаты и высококвалиф ицированные бухгалтеры. В связи с ужесточением законодательства, направленного на борьбу с отмыванием денег, преступники все чаще прибегают к услугам таких профессионалов, как адвокаты, бухгалтеры, финансовые советники, специализированные организации и службы. Чаще всего для размещения и объединения капиталов используются счета адвокатов и поверенных в делах. В этом случае 126 |
коммерсант, заключает договор с сшшетствующей компанией в другой стране. Обе стороныимеютклиентов, желающих получить средства вдругойстране, и после взимания комиссшлтньк оба посредника согласовываютсуммы, которые могутбыть предоставлены их клиентамиуравновешиваютихсчетав определенныесроки, напримеродинраз вмесяц. В некоторыхрегионахмираподобныеоперациипорождаютобширные"черные" валютные рынки. Эксперты считают, что объем подобных услуг по переводу' капиталов с целью отмывания определить трудно, так как они широко ишешьзуются и для законных операций.62 Брокеры ценных бумаг вовлекаются в незаконный бизнес дня того, чтобы структурировать большие взносы наличных и замаскировать реальный источникдоходов. Обыч*ютребуетподчиненияработниковброкерскойфирмы. Брокеры и дилеры драгоценныхмететов, кашей и художественных изделий. Обычно этот вид деятельности ориентирован на расчеты наличными. Наличные деньга обмениваются на драгоценные металлы, камни или произведения искусства, которые, в своюочередь, могутслужитьрасчетныминструментом, причемони могутбытьдажелегче перевезены. Следует заметать, что большие оптовые покупки за наличные не являются подозрительными в этом виде бизнеса. Что касаегся продажи и покупки драгоценных металлов, то они часто делаются через брокера и сам предмет покупки физически не переходит из рук в руки. Тем не менее генерируется огромное количество финансовых операций. В настоящее время брокер часто указывается в финансовой базе данных государственного казначейства США вместо собственника денег, вложенных в ценную покупку.63 Казино и другие заведения, занчмаюицюся азартными играми (например, ипподромы, спортивные тотализаторы) представляют значительную угрозу своими возможностями для остывания денег вследствие широкого распространения. Поскольку тотализаторы воспринимаются какзаконная практика, нелегальная активность может быть 62 Суэтин А. Отмывание денет угроза мировому сообществу. //Вопросы экономики, 1999, №12. С. 111. 63 Пол Пенроуз. Электронные деньги п отмывание денег. // Банковские технологам, 1996, №1. легкозамаскирована путем слияния нелегальных и законныхфондов. Индустрия азартных игр активно использует наличные деньги, предоставляя своим клиентам анонимность. В частности, казино также предлагает полный спектр таких финансовых операций как предоставлениекредитов,сейфов,продажачековипереводденег. Дилеры и брокеры автомобилей, самолетов, яхт, недвижимости. Эта дилеры часто являются получателями незаконных денег. Приобретение имущества и наличные является важным способом отмывания денег. Цедь таких закупок тройная: поддерживать роскошную жизнь; переводить подозрительные крупные суммы наличных в одинаково ценные, но менее подозрительные фермы; или приобретать имущество, которое будет в дальнейшемиспользовановпреступныхцелях. Адвокаты и высококват/тцированные бухгалтеры В связи с ужесточением законодательства, направленного на борьбу с отмыванием денег, преступники все чаще прибегают к услугам таких профессиотталов, как адвокаты, бухгалтеры, финансовые советники, специализированные организации и службы. Чаще всего для размещения и объединения капиталовиспользуютсясчетаадвокатови поверенных вделах. Вэтомслучае "огмыватоль" надеется воспользоваться привилегированными отношениями между адвокатамииихклиентами. Представители этих профессий нередкоимеютделос крупными суммамиденег, законно представляя интересы своих клиентов. Адвокаты мотут получать большое количество наличных, вырученных от продажи наркотиков, на специальные банковские счета. Эта счетаоткрываются специальнодля клиентови с этихсчетовадвокатыполучают свои гонорары. Эти счетазаписываются на имя адвоката и, как правило, не имеют ничего, чтобы указывало бы на имя его клиента Как часть схемы отмывания денег, адвокат возвращает деньги клиапу в другой форме, например, чеком или серией чеков, другими денежными инструментами, путемпокупкинедвижимостиидругимиспособами.Однако,в связи с неотъемлемой привилегией на конфиденциальность клиента,доказал, незаконность происхожденияденегицроюдимыхоперацийкрайнесложно. В. Учреждения нефинансового сектора Согласно результатам исследования, проведенного под руководством консультанта Научно-исследовательской крамшшнстаческо-криминологаческой группы федерального ведомства по уголовным |