|
"отмыватель" надеется воспользоваться привилегированными отношениями между адвокатами и их клиентами. Представители этих профессий нередко имеют дело с крупными суммами денег, законно представляя интересы своих клиентов. Адвокаты могут получать большое количество наличных, вырученных от продажи наркотиков, на специальные банковские счета. Эти счета открываются специально для клиентов и с этих счетов адвокаты получают свои гонорары. Эти счета записываются на имя адвоката и, как правило, не имеют ничего, чтобы указывало бы на имя его клиента. Как часть схемы отмывания денег, адвокат возвращает деньги клиенту в другой форме, например, чеком или серией чеков, другими денежными инструментами, путем покупки недвижимости и другими способами. Однако, в связи с неотъемлемой привилегией на конфиденциальность клиента, доказать незаконность происхождения денег и проводимых операций крайне сложно. О рганизации, вы пускаю щ ие денежные ордера и дорожные чеки. Хотя эти бизнесы и предоставляют услуги, которые частично реализуют функции обменных бюро и бюро по пересылке денег, такие бизнесы, как правило, не предоставляют полный набор услуг аналогичных банковскому сервису. Перевод наличных денег в другие денежные инструменты создает условия для более легкой транспортировки незаконных доходов или их размещения на финансовых счетах без заполнения отчетности. Товарно-сырьевые брокеры. Как и брокеры драгоценных металлов, они в состоянии содействовать преступникам путем предоставления возможности вкладывать незаконные доходы в законную финансовую систему. Страховые компании. Использование страховых компаний в целях отмывания денег, как правило, требует подчинения сотрудников, чтобы создать условия для размещения незаконных доходов в законной финансовой системе. 127 |
легкозамаскирована путем слияния нелегальных и законныхфондов. Индустрия азартных игр активно использует наличные деньги, предоставляя своим клиентам анонимность. В частности, казино также предлагает полный спектр таких финансовых операций как предоставлениекредитов,сейфов,продажачековипереводденег. Дилеры и брокеры автомобилей, самолетов, яхт, недвижимости. Эта дилеры часто являются получателями незаконных денег. Приобретение имущества и наличные является важным способом отмывания денег. Цедь таких закупок тройная: поддерживать роскошную жизнь; переводить подозрительные крупные суммы наличных в одинаково ценные, но менее подозрительные фермы; или приобретать имущество, которое будет в дальнейшемиспользовановпреступныхцелях. Адвокаты и высококват/тцированные бухгалтеры В связи с ужесточением законодательства, направленного на борьбу с отмыванием денег, преступники все чаще прибегают к услугам таких профессиотталов, как адвокаты, бухгалтеры, финансовые советники, специализированные организации и службы. Чаще всего для размещения и объединения капиталовиспользуютсясчетаадвокатови поверенных вделах. Вэтомслучае "огмыватоль" надеется воспользоваться привилегированными отношениями между адвокатамииихклиентами. Представители этих профессий нередкоимеютделос крупными суммамиденег, законно представляя интересы своих клиентов. Адвокаты мотут получать большое количество наличных, вырученных от продажи наркотиков, на специальные банковские счета. Эта счетаоткрываются специальнодля клиентови с этихсчетовадвокатыполучают свои гонорары. Эти счетазаписываются на имя адвоката и, как правило, не имеют ничего, чтобы указывало бы на имя его клиента Как часть схемы отмывания денег, адвокат возвращает деньги клиапу в другой форме, например, чеком или серией чеков, другими денежными инструментами, путемпокупкинедвижимостиидругимиспособами.Однако,в связи с неотъемлемой привилегией на конфиденциальность клиента,доказал, незаконность происхожденияденегицроюдимыхоперацийкрайнесложно. В. Учреждения нефинансового сектора Согласно результатам исследования, проведенного под руководством консультанта Научно-исследовательской крамшшнстаческо-криминологаческой группы федерального ведомства по уголовным |