|
осуществляющим, и лицом, причастным к террористической деятельности’09. Более того, в своем докладе за 2007 г., TRACFIN уточняет, что в большинстве расследований преступлений связанных с отмыванием доходов и финансированием терроризма были замешаны именно политические деятели, военные и руководители предприятий (в основном африканских стран). Интересным является тот факт, что в связи с такой эволюцией в данной области орган французской финансовой разведки предложил свои собственные критерии определения подозрительных операций, осуществляемых политическими деятелями и связанными с ними лицами. Он в частности указал, что должны учитываться: персональный профиль лица осуществляющего финансовую операцию; международный характер финансовой операции; страна или территория происхождения финансовых средств”0. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере противодействия финансированию терроризма. В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, возлагаются обязанности по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В соответствии со ст.5 указанного Федерального закона к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся: кредитные организации; профессиональные участники рынка ценных бумаг; страховые организации; лизинговые компании; организации федеральной почтовой связи; ломбарды; организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий; организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие* 1 1 0 100 С D esgem -Pasaim u. La lutte centre le blanchiment d'argent el le financemcm 2004, p. 222 110 Cit. no;ipr>6jiee C Biguenet-M aw vl, Notariat. Lutte contrc le blanchiment Declaration dc soupgon et sanctions, 115 |
утверждении Положения о постановке на учет в Комитете Российской Федерации по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы»190. В него вошли: лизинговые компании; ломбарды; организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также проводящие лотореи и иные игры, в которых организатор разыгрывает призовой фонд между участниками, в том числе в электронной форме; организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, изделий из них и лома таких изделий. Впоследствии надзор за соблюдением законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организациями, осуществляющими скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, изделий из них и лома таких изделий, был передан Государственной пробирной палате. В соответствии с указанным Положением организации, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, обязаны встать на i учет в Росфинмониторинг в течение 30 дней с даты опубликования Положения, а вновь создаваемые организации в течение 30 дней с даты государственной регистрации.. Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу в целях обеспечения надзора за соблюдением законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма взаимодействовал с надзорными органами в других сферах деятельности: Банком России, Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг, Департаментом страхового надзора Министерства финансов Российской Федерации, Министерством связи Российской Федерации. В рамках взаимодействия КФМ России информировал надзорные органы о нарушениях m См.: Российская газета № 11 от 22.01.2003. 257 Необходимо отметить, что перечень организаций, установленный российским законом, оказался недостаточно широким. В него, в частности, не попали органы, осуществляющие регистрацию сделок с недвижимостью, казино и иные игорные заведения, традиционно подверженные рискам использования в целях «отмывания» денег. Данные субъекты содержались . в законопроекте, подготовленном межведомственной рабочей группой, созданной в соответствии с протоколом совещания у Вице-премьера Правительства РФ Министра финансов РФ А.Л. Кудрина от 16.08.2000. Законопроект был внесен Правительством Российской Федерации в Государственную Думу, однако на стадии прохождения в Государственной Думе претерпел серьезные коррективы, в том числе и сужение круга финансовых институтов, подпадающих под действие закона. Федеральный закон от 30 октября 2002 года № 131-ФЗ «О внесении изменений и дополнений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» устранил указанный недостаток, включив в перечень организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий; организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также проводящие лотереи и иные игры, в которых организатор разыгрывает призовой фонд между участниками, в том числе в электронной форме; организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами. Федеральным законом от 28 июля 2004 г. № 88-ФЗ в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» были внесены изменения и дополнения, подготовленные в соответствии с новой редакцией Сорока рекомендаций ФАТФ, принятой в июне 2003 года. Перечень организаций и лиц, обязанных осуществлять меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, существенно расширился. Соответствующие обязанности в полном объеме распространены на организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок куплипродажи недвижимого имущества, а также, в ограниченном объеме, на адвокатов, нотариусов й лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг. Проблема реализации положений закона, касающихся контроля операций с недвижимым имуществом, заключается в том, что обязанность сообщения о соответствующих операциях возложена не на орган, осуществляющий регистрацию недвижимости, а на риэлторские фирмы. В результате в уполномоченный орган будут попадать сообщения только о тех сделках с недвижимым имуществом, которые осуществляются с участием посредника, и при условии, что посредник захочет показать свое участие в сделке. Круг обязанностей организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, соответствует требованиям Конвенции ООН против транснациональной организованной преступности 2000 г. и Рекомендациям ФАТФ, близок к положениям Директивы Совета ЕС 91/308 отТО июня 1991 г. Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предусматривает обязанность идентификации клиентов; хранения документов в течение не .менее 5 лет; назначение специальных должностных лиц либо создание подразделений, ответственных за реализацию правил и программ внутреннего контроля в целях 285 |