|
лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме; организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами; организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; организации, не являющиеся кредитными, осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности. Круг организаций и лиц, на которых возлагаются обязанности по противодействию финансированию терроризма, несколько различается в разных государствах. Так, например, обязательство сообщения о подозрительных финансовых операциях французскому органу финансовой разведки (ТРАКФИНу) лежат на банках и других финансово-кредитных учреждениях, упомянутых в части первой, книги первой финансового кодекса; Банк Франции и его региональные учреждения"1; страховые учреждения, упомянутые в ст. L 310-1 Страхового кодекса Франции; пенсионные фонды и другие подобные учреждения (гл. 3 и 4 книги девятой Кодекса социального страхования Франции); учреждения взаимного страхования (ст. L 11.1-1 французского Кодекса взаимного страхования); учреждения, осуществляющие финансовые инвестиции (ст. L 421-8 и L 442-2 Финансового кодекса Франции), осуществляющие коллективное вложение средств в движимое имущество (ст. L 214-1 Финансового кодекса), лица, оказывающие услуги по операциям с ценными бумагами (ст. L 341-3 и L 3414 Финансового кодекса); лица, оказывающие услуги, связанные с наличной валютой; лица, связанные любом образом (посредственно и непосредственно) со сделками по недвижимости; организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также проводящие лотереи и иные игры; организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных1 1 1 JurisC lasseur N otarial Farmufaire, fasc. 25, § 46. 111 Последние играют довольно важную роль, так как Фрашшя располагает заморскими территориями, находящимися в нестабильных, с финансово)! точки зрения, регионах мира. В частности в Латинской Америке 116 |
Необходимо отметить, что перечень организаций, установленный российским законом, оказался недостаточно широким. В него, в частности, не попали органы, осуществляющие регистрацию сделок с недвижимостью, казино и иные игорные заведения, традиционно подверженные рискам использования в целях «отмывания» денег. Данные субъекты содержались . в законопроекте, подготовленном межведомственной рабочей группой, созданной в соответствии с протоколом совещания у Вице-премьера Правительства РФ Министра финансов РФ А.Л. Кудрина от 16.08.2000. Законопроект был внесен Правительством Российской Федерации в Государственную Думу, однако на стадии прохождения в Государственной Думе претерпел серьезные коррективы, в том числе и сужение круга финансовых институтов, подпадающих под действие закона. Федеральный закон от 30 октября 2002 года № 131-ФЗ «О внесении изменений и дополнений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» устранил указанный недостаток, включив в перечень организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий; организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также проводящие лотереи и иные игры, в которых организатор разыгрывает призовой фонд между участниками, в том числе в электронной форме; организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами. Федеральным законом от 28 июля 2004 г. № 88-ФЗ в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» были внесены изменения и дополнения, подготовленные в |