|
позволит нам констатировать, что данная функция органа финансовой разведки является нововведением. Действительно, изначально предназначенный для борьбы с отмыванием доходов, ТРАКФИН был официально наделен функцией контроля в целях борьбы именно с финансированием терроризма лишь в 2004 г., законом Да 2004-204 от 9 февраля 2004 г.1 2 6 . В связи с этим отметим, что существование отдельного структурного подразделения управления по противодействию финансированию терроризма, в структуре Федеральной службы по финансовому мониторингу соответствует самым современным тенденциям. Федеральная служба по финансовому мониторингу осуществляет следующие основные функции: сбор и обработку информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; анализ сообщений, поступающих от организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях выявления фактов возможной легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма; направление информации но операциям с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых имеются достаточные основания предполагать наличие связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем и финансированием терроризма в правоохранительные органы в соответствии с их компетенцией; направление в правоохранительные органы по их запросам необходимой информации в соответствии с их компетенцией; ведение федеральной базы данных в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем; обеспечение режима хранения и защиты полученной в процессе своей деятельности информации, составляющей служебную, банковскую, налоговую или коммерческую тайну; координация ™ JO R F n"59 du 10 mars 2004 page 4567 125 |
или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; анализ сообщений, поступающих от организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях выявления фактов возможной легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма; направление информации по операциям с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых имеются достаточные основания предполагать наличие связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем и финансированием терроризма в правоохранительные органы в соответствии с их компетенцией; направление в правоохранительные органы по их запросам необходимой информации в соответствии с их компетенцией; ведение федеральной базы данных в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем; обеспечение режима хранения и защиты полученной в процессе своей деятельности информации, составляющей служебную, банковскую, налоговую или коммерческую тайну; координация деятельности федеральных органов исполнительной власти в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем; участие в работе международных организаций, разработке и осуществлении программ международного сотрудничества в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем; участие в подготовке и заключении международных договоров Российской Федерации, в том числе межведомственного характера; осуществление контроля за выполнением физическими и юридическими лицами требований законодательства в сфере борьбы с «отмыванием» денег и финансированием терроризма; постановка на учет организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или 246 иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы; подготовка предложений Министерству финансов Российской Федерации по совершенствованию законодательства Российской Федерации по вопросам своей компетенции; разработка и проведение мероприятий по предупреждению нарушений законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма; проведение мероприятий по переподготовке и повышению квалификации кадров в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Безусловно, основной задачей Федеральной службы по финансовому мониторингу является анализ информации, поступающей из различных источников, и выявление операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с • легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Уже в первый год работы КФМ России, несмотря на существовавшие организационные проблемы, естественные для вновь созданной службы, в правоохранительные органы было направлено 59 материалов в порядке ст. 8 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». По ряду материалов были возбуждены уголовные дела. В 2003 г. количество материалов, направляемых в правоохранительные органы, существенно возросло. Направление информации и материалов осуществляется практически во все правоохранительные органы, в том числе в созданный в 2003 году Госкомнаркоконтроль России. Правоохранительные органы обязаны информировать Росфинмониторинг о результатах рассмотрения информации и материалов, направлявшихся в порядке ст. 8 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». феврале 2002 года был проведен ряд региональных семинаров по подготовке банков к реализации положений Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»202. В Федеральном законе «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» закреплено понятие «внутреннего контроля». Под внутренним контролем в соответствии со ст.З Федерального закона понимается деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем. Для осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в кредитных организациях назначены специальные должностные лица либо созданы структурные подразделения, выполняющие данную функцию. Как правило, это самостоятельные подразделения, имеющие статус отдела или управления в зависимости от масштабов деятельности кредитной организации. В ряде кредитных организаций такие отделы входят в состав службы безопасности. За работу структурного подразделения кредитной организации, осуществляющего мероприятия' но противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, как правило, отвечает один из заместителей председателя правления кредитной организации. Правила и программы внутреннего контроля кредитных организаций были разработаны с учетом Указания Банка России «О рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных 202См.: Годовой отчет Ассоциации российских банков за 2002 г. М.: 2003.с . 53. 290 |