и получение наличных денежных средств в регионе, в котором находятся конечные получатели или в соседних с ним регионах. Х а в а л а . В отчете ФА ГФ о типологиях «отмывания» денег за 2002-2003 г.4 1 отдельный раздел посвящен неформальным системам перевода денег, типа Хавала, без их физического перемещения и без использования банковской системы. Хавала возникла в Южной Азии и получила широкое распространение в различных регионах мира. Хавала нс единственная система неофициальных денежных переводов. Подобные системы, имеющие различные наименования, известны в Китае (фей-чиеы), Пакистане (ханди), Гонконге (хуку-ан), Сомали (ксавилааад), Таиланде (фейкван), на Филиппинах (падала)42. Неформальные системы могут строиться на этнических, семейных, деловых отношениях операторов системы. Клиент вносит денежные средства одному из операторов и называет лицо, которое должно получить деньги. Оператор сообщает координаты другого оператора в месте получения денег, а также связывается с оператором и сообщает, кому или на основе какого условного знака должны быть выданы деньги. Отношения между операторами основываются на доверии. За проводимые операции берется вознаграждение в виде фиксированной суммы или процента. Применение неформальных систем перевода денег позволяет избегать контроля со стороны кредитных организаций и государственных органов. В докладе ФАТФ о типологиях «отмывания» денег также отмечено, что в ряде стран выявлялись факты использования для финансирования терроризма контрабанды золота и алмазов и связь операторов системы Хавала в Южной Азии и на Ближнем Востоке с торговлей золотом. В целях финансирования терроризма используется похищенное золото, а также ценовые разницы при его экспорте и импорте. Использование золота во взаиморасчетах операторов системы Хавала связано с культурными 41 См.: http://ww4v.fatf-gafi.org 42См.: Зимин О.В. Финансирование терроризма с использованием неформальных систем переводов денежных средств и последующее отмывание преезупных доходов какугроза глобальной безопасности. /УТруды 40 |
деятельностью организованных преступных групп, строящихся ка национальной основе. Внешние каналы связаны с деятельностью неправительственных организаций, в том числе исламских общественных и гуманитарных организаций. Финансирование по внешним каналам осуществлялось в том числе под видом гуманитарной и благотворительной помощи. Значительная часть средств собиралась так называемыми «представительствами Чеченской Республики Ичкерия», зарегистрированными за рубежом138. В отчете ФАТФ за 2002-2003 г. также отмечалось использование некоммерческих организаций для целей финансирования терроризма. В отчете ФАТФ о типологиях «отмывания» денег за 2002-2003 г.1 3 9 отдельный раздел посвящен неформальным системам перевода денег, типа Хавала, без их физического перемещения и без использования банковской системы. Известны несколько неформальных систем: hawala, hundi, feichien, black market peso exchange. Хавала возникла в Южной Азии и получила широкое распространение в различных регионах мира. Неформальные системы могут строиться на этнических, семейных, деловых отношениях операторов системы. Клиент вносит денежные средства одному из операторов и называет лицо, которое должно получить деньги. Оператор сообщает координаты другого оператора в месте получения денег, а также связывается с оператором и сообщает кому или на основе какого условного знака должны быть выданы деньги. Отношения между операторами основываются на доверии. За проводимые операции берется вознаграждение в виде фиксированной суммы или процента. Применение неформальных систем перевода денег позволяет ✓ избегать контроля со стороны кредитных организаций и государственных органов. 158См.: Куликов А.С. Доклад на Международной научнопрактической конференции «Актуальные вопросы деятельности банков по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма». Москва, 16-17 сентября 2003 г. 139См.: http://www.fatf-gafi.org 163 Необходимость совершенствования процесса мониторинга альтернативных систем денежных переводов и некоммерческих структур была отмечена в Заявлении лидеров АТЭС по борьбе с терроризмом, принятом на встрече в Лос-Кабосе 26-27 октября 2002 г. В числе мер по пресечению финансирования терроризма в заявлении были выделены: поддержка работы должностных лиц и региональных органов АТЭС по аккумулированию передового опыта в сфере пресечения использования террористами альтернативных систем денежных переводов; защита некоммерческих организаций и лиц, осуществляющих благонамеренную благотворительную деятельность, от нецелевого использования их денежных средств спонсорами террористов, а также одобрение объявленной ФАТФ передовой практики по предотвращению использования террористами средств благотворительных институтов. В докладе ФАТФ о типологиях «отмывания» денег также отмечено, I что в ряде стран выявлялись факты использования для финансирования терроризма контрабанды золота и алмазов и связь операторов системы Хавала в Южной Азии и на Ближнем Востоке с торговлей золотом. В целях финансирования терроризма используется похищенное золото, а также ценовые разницы при его экспорте и импорте. Использование золота во взаиморасчетах операторов.системы Хавала связано с культурными традициями ряда государств Южной Азии и с нестабильностью местных валют. Представляет интерес изучение деятельности исламских транснациональных банков с точки зрения их возможного использования для финансирования терроризма. По организационной структуре и по характеру сделок они существенно отличаются от обычных банков, поскольку осуществляют все операции на беспроцентной основе, принимают активное участие в достижении целей и задач исламской экономики. По структуре и деятельности исламские транснациональные банки можно разделить на пять категорий: |