|
первичных преступлений для уголовного преследования за «отмывание» денег. Предусматривалось распространение обязанностей финансовых учреждений в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, на сферу противодействия финансированию терроризма для решения задачи выявления финансовых операций, связанных с финансированием терроризма и деятельностью террористических организаций. 3. Замораживание и конфискация активов террористов Каждая страна должна внедрить меры по созданию механизма незамедлительного замораживания средств и прочих активов террористов, лиц финансирующих терроризм и террористические организации в соответствии с резолюциями ООН по предотвращению и пресечению финансирования терроризма. 4. Отчеты о подозрительных операциях, относящихся к финансированию терроризма Если финансовые учреждения и иные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, подозревают или имеют достаточные причины подозревать, что средства связаны, или имеют отношение, либо предназначены для терроризма, террористических актов и террористических организаций, они обязаны незамедлительно сообщить о своих подозрениях уполномоченным органам. 5. Международное сотрудничество В специальной рекомендации V нашла отражение необходимость развития международного сотрудничества по обмену информацией и оказанию взаимной правовой помощи в уголовном и гражданском судопроизводстве, административных расследованиях и процедурах, относящихся к терроризму, террористическим актам и террористическим организациям. 57 |
терроризма 1999 г., а также резолюций Генеральной Ассамблеи и Совета Безопасности ООН, направленныхна борьбу с финансированием терроризма. В соответствии с рекомендацией 2 каждая страна должна установить уголовную ответственность за финансирование терроризма, совершение террористических актов и . участие в создании и деятельности террористических организаций, а также рассматривать эти деяния в качестве первичных преступлений для уголовного преследования за «отмывание» денег. Предусматривалось распространение обязанностей финансовых учреждений в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, на сферу противодействия финансированию терроризма для решения задачи выявления финансовых операций, связанных с финансированием терроризма и деятельностью террористических организаций. Странам было рекомендовано также уделять повышенное внимание деятельности некоммерческих организаций, которые достаточно часто используются как прикрытие для сбора и перемещения денежных средств, направляемых на финансирование терроризма. Нашла отражение необходимость развития международного сотрудничества по обмену информацией и оказанию взаимной правовой помощи в уголовном и гражданском судопроизводстве, административных расследованиях и процедурах, относящихся к терроризму, террористическим актам и террористическим организациям. В 2002-2003 г. ФАТФ были подготовлены руководства по применению трех рекомендаций. Восемь специальных рекомендаций ФАТФ по противодействию финансированию терроризма получили активную поддержку со стороны государств. Так, государствами, входящими в «Группу восьми», на встрече в Уистлере 12-13 июня 2002 г. были приняты Рекомендации по 157 административных правонарушениях, предусмотренных статьей 15.27 Кодекса (Нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма). Дела рассматривает Руководитель Росфинмониторинга, его заместители, руководители межрегиональных управлений Росфинмониторинга по федеральным округам и их заместители. По результатам проведенного анализа российского законодательства и правоприменительной практики можно сделать вывод о том, что они соответствуют требованиям международно-правовых актов, касающихся деятельности финансовых и отдельных видов нефинансовых учреждений в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и позволяют реализовывать принцип сотрудничества финансовых учреждений и уполномоченных государственных органов. В России проявляется тенденция, отмечавшаяся ранее применительно к зарубежным странам, к преобладанию сообщений о подозрительных операциях от кредитных организаций. Доля сообщений от некредитных организаций сравнительно невелика. Это обусловлено как большим опытом, финансовым и кадровым потенциалом кредитных организаций, так и активной деятельностью Банка России по осуществлению надзора за соблюдением кредитными организациями требований законодательства. В целях обеспечения более эффективной работы иных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, необходимо, с одной стороны, оказание содействия и проведение разъяснительной работы государственными органами, с другой стороны, более жесткое осуществление надзорных функций в отношении тех организаций, которые сознательно уклоняются от исполнения требований законодательства. Активную роль здесь должны играть отраслевые союзы и ассоциации, в частности Всероссийский союз страховщиков, Российская ассоциация лизинговых компаний, Российская ассоциация развития игорного бизнеса, подразделения финансовой разведки. В первую очередь речь идет о борьбе с финансированием терроризма. На сегодняшний день подразделения финансовой разведки созданы в 84 странах. Сотрудничество подразделений финансовой разведки осуществляется в рамках Группы Эгмонт, созданной 9 июня 1995 года на встрече руководителей финансовых разведок в брюссельском дворце ЭгмонтАренберг. В результате проведенного анализа можно сделать вывод о признании в международно-правовых актах подразделений финансовой разведки в качестве необходимой организационной структуры в борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем. Деятельность подразделений финансовой разведки строится на основе принципа сотрудничества с финансовыми учреждениями. Реализация принципа сотрудничества финансовых учреждений и уполномоченных государственных органов позволяет на постоянной основе получать информацию о подозрительных операциях в целях выявления финансовых операций и их участников, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, обеспечивая таким образом функционирование системы, и, вместе с тем, снижает риски финансовых учреждений оказаться вовлеченными в преступную деятельность. Круг финансовых учреждений закреплен в международно-правовых актах, принятом в соответствии с ними национальном законодательстве и имеет тенденцию к расширению. В международно-правовых актах сложился стандартный круг обязанностей финансовых учреждений в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Обязанности были сформулированы в Сорока рекомендациях ФАТФ 1990 г., Директиве Совета ЕС 91/308 от 10 июня 1991 года по 339 |