|
356 середине 1990-х годов в стране получило широкое распространение создание так называемых «пирамид». По оценкам специалистов их организаторами было присвоено не менее 60-70 млрд. рублей (в современном масштабе цен), а пострадавшими оказались от 10-ти до 20ти миллионов граждан Российской Федерации. Основными способами, применявшимися преступниками при завладении денежными средствами частных инвесторов стали заведомо невыполнимые договора займа, траста, селенга, страхования и т.д., а также продажа акций и других суррогатов ценных бумаг без денежного и иного материального обеспечения. Заметим, что справиться с этим явлением в 1990-е годы не удалось. Более того, в 1998-1999 годах наибольшее распространение здесь получили факты незаконного получения и присвоения кредитных ресурсов банков и бюджетных средств. По оценкам экспертов задолженность по банковским ссудам к концу 90-х годов составляла более сотни миллиардов рублей, а задолженность по зарплате и выплате пенсий и пособий из года в год колебалась в пределах от -5 до 20 миллиардов рублей.750 В целом, различные формы мошенничества (ст. 159 УК РФ) приобрели для российского «бизнеса» большое значение. В принципе, этот вид преступлений составлял незначительную долю всех регистрируемых преступлений. В 1999 году, например, она составила 2,8%. Однако потерпевшие в данном плане нередко исчислялись сотнями тысяч. Укажем также на крайне неблагоприятную динамику числа фактов мошенничества. Даже если судить по количеству зарегистрированных преступлений (а в России мошенничество являлось преступлением с высоким уровнем латентности), видно, что по сравнению с 1990 годом число этих преступлений увеличилось в 3-4 раза. В 1990 году они 750 Сатуев Р.С. Шраер Д.А. и др. Экономическая преступность в финансово-кредитной системе. М ., 2000. С. 59-73. |
104 ложных банков). В этой афере наверняка участвовали многие ведущие коммерческие банки и торговые компании России, иначе провернуть такую операцию не удалось бы. Второй этап пришелся на 1994-1998 годы и характеризовался совершением хищений с использованием возможностей финансовых и трастовых компаний криминальной направленное]-и. В данной связи актуальность приобрела организация надзора за исполнением законодательства об ответственности за совершение хищений посредством использования так называемых «финансовых пирамид» и совершенствование порядка возмещения ущерба, причиненного финансовыми структурами значительному числу российских граждан. Кстати ущерб от «деятельности» таких компаний был охромным и затрагивал массу простых, неискушенных в экономике людей. НВ данной связи укажем, к примеру, на «МММ», которое прекратило свое существование еще в 1995 году. Официально пострадавшими от деятельности «МММ» было признано 10 тысяч 454 человека. По неофициальным же данным, жертвами финансовой пирамиды стали 10 миллионов россиян, которые «подарили» обвиняемому от 1.00 миллионов до 10 миллиардов долларов CLLLA.,(J4 По оценкам специалистов ими было присвоено, по разным оценкам, не менсс 60-70 млрд. рублей (в современном масштабе цен), а пострадавшими оказались от 10-ти до 20-ти миллионов граждан Российской Федерации. Основными способами, применявшимися преступниками при завладении денежными средствами частных инвесторов стали заведомо невыполнимые договора займа, траста, селспга, страхования и т.д., а также продажа акций и других 1 94Российская газета. 2004. 28 января. 105 суррогатов денных бумаг без денежного и иного материального обеспечения. На третьем этапе (с 1998 года по настоящее время) наибольшее распространение получили факты незаконного получения и присвоения кредитных ресурсов байков и бюджетных средств. По оценкам экспертов задолженность по банковским ссудам к концу 90-х годов составляла более сотни миллиардов рублей, а задолженность по зарплате и выплате пенсий и пособий из года в год колебалась в пределах от 5 до 20 миллиардов рублей,195 Одним из самых мощных каналов перекачивания денег стало включение России в международные экономические отношения. Прежде всего, экономическая ситуация в стране заметно усугублялась бегством капитала, принимающего формы: зарубежных активов, портфельных инвестиций и кредитов, законных и незаконных операции, выезде специалистов за рубеж, долларов, вывозимых «челноками». На первый взгляд, положение в дайной сфере не было особенно драматичным. Даже в наиболее «проблемные» 1992-1997 годы внешняя торговля России имела положительное сальдо в 109 миллиардов долларов. Т а б л и ц а . В н еш н яя т о р г о в л я Р о с с и и (в м и л л и ар д ах д о л л а р о в )196 Годы Экспорт Импорт Сальдо торгового баланса j 1992 53,6 43,0 10,6 ' 1993 59,6 44,3 153 ш Сатуеи P.O. JUpaep Д.А. и др. Экономическая преступность п финансово-кредитной системе. М , 2000. С. 59-73. ] С '6 Абалкин Л. Бегство капитала: природа, формы, методы борьбы // Вопросы экономики. 1998. № 1. С. 33. |