Процесс интернационализации объективно строится на основе иерархии экономических систем: производственных, коммуникационных (транспортных, информационных), финансовых. Информационные потоки (наряду с финансовыми) пронизывают всю производственную и торговую деятельность компаний, образуя системы обратных связей, создавая новую объективную основу для развития интернационализации.[93] Помимо развития собственной зарубежной сети и операции транснациональные банки прибегают к практике международных альянсов. Многие ТНБ видят в сочетании собственной зарубежной сети и участия в международных группировках возможность увеличения своей маневренности и динамичности. Необходимо иметь в виду, что разграничение форм международных группировок ТНБ может быть только условным. Они не существуют изолированію друг от друга, а переплетены в тесном клубке международных связей банковского капитала. Одни и те же банки участвуют одновременно в разных по формам группировках. Сами группировки связаны корреспондентскими отношениями друг с другом. Некоторые из них выступают основателями подконтрольных им, то есть уже "внучатых" по отношению к банкам-родителям, международных альянсов. Например, многие многонациональные банки, созданные усилиями ТНБ разных стран, выступают организаторами и финансовыми участниками международных банковских консорциумов и т.п. Самой распространенной формой международных банковских группировок являются международные консорциумы банков. Особенность консорциумов, созданных за последние десятилетия, — их долговременный характер. Они организуются не для проведения какой-то одной кредитной, учредительской или другой операции, а для постоянной деятельности на том или ином денежном рынке либо в определенной сфере финансирования. Этим современные банковские консорциумы отличаются от своих предшественников. 124 |
Характер и масштабы интернационализации во многом определяются преобладающим на определенном этапе технологическим типом производства. В настоящий момент осуществляется становление и развитие информационной экономики. В наиболее развитых странах доминируют такие технологические уклады, которые базируются на широком использовании сетевых информационных технологий, перспективных средств вычислительной техники и телекоммуникаций. Информационные системы выделяются как подсистемы в относительно самостоятельные единицы. Процесс интернационализации объективно строится на основе иерархии экономических систем: производственных, коммуникационных (транспортных, информационных), финансовых. Информационные потоки (наряду с финансовыми) пронизывают всю производственную и торговую деятельность компаний, образуя системы обратных связей, создавая новую объективную основу для развития интернационализации. Особое значение для характера интернационализации имеют особенности информационных сетей: во-первых, резко сократилось время на передачу информации, более того, имеется возможность вести работу в реальном режиме времени, находясь в географически отдаленных пунктах, во-вторых, масштабы экономической деятельности компаний и банков расширились, их филиальная сеть разветвляется. Структура сетей выступает в качестве источника далеко идущей перестройки отношении экономической власти в мировой экономике. С одной стороны, общедоступные информационные сети делают международное сообщество более демократичным, а с другой стороны, подсоединение к сетям информационных и финансовых структур в качестве орудий осуществления власти доступно лишь избранным. Парадоксально то, что в условиях информационного бума и при наличии огромного количества информации может существовать такое неравенство. Следующие тенденции фундаментально влияют на основы финансовой системы мира: глобализация, конвергенция финансовых учреждений развитие новых технологий. экономик к инновационному типу развития, основанному на постоянном об% новлении технологии производства и управления. О масштабах СиП можно судить по следующим данным. В начале 90-х годов общий рынок СиП оценивался примерно 600 млрд. долл. Общая сумма сделок СиП в мире в 1995 г. составила порядка 1,8 трлн, долларов, в 1999 г. — более 2,4 трлн, долл., а в 2000 г. —около 3,0 трлн. Число СиП в 2000 г. —примерно 35 тысяч. Многие СиП имеют международный, трансграничный характер. Стоимостной объем таких соглашений в 1999 г. достиг 720 млрд, долларов, по сравнению со 100 млрд, долларов в 1990 г., а их число превысило шесть тысяч. Сфера финансовых услуг на втором месте по числу СиП. В 90-х годах в среднем за год происходило 355 банковских СиП. Помимо развития собственной зарубежной сети и операций транснациональные банки прибегают к практике международных альянсов. Многие ТНБ видят в сочетании собственной зарубежной сети и участия в международных группировках возможность увеличения своей маневренности и динамичности. Необходимо иметь в виду, что разграничение форм международных группировок ТНБ может быть только условным. Они не существуют изолированно друг от друга, а переплетены в тесном клубке международных связей банковского капитала. Одни и те же банки участвуют одновременно в разных по формам группировках. Сами группировки связаны корреспондентскими отношениями друг с другом. Некоторые из них выступают основателями подконтрольных им, то есть уже "внучатых" по отношению к банкам-родителям, международных альянсов. Например, многие многонациональные банки, созданные усилиями ТНБ разных стран, выступают организаторами и финансовыми участниками международных банковских консорциумов и т.п. Самой распространенной формой международных банковских группировок являются международные консорциумы банков. Особенность консорциумов, созданных за последние десятилетия, —их долговременный характер. Они организуются не для проведения какой-то одной кредитной, уч редительскои или другой операции, а для постоянной деятельности на том или ином денежном рынке либо в определенной сфере финансирования. Этим современные банковские консорциумы отличаются от своих предшественников. Ч, % # Раньше во главе консорциума обычно стоял один крупный банк, разрабатывающий условия займа или условия организации акционерного общества и размещающий акции и облигации среди покупателей. Теперь получил распространение другой тип консорциумов, в которых на приоритетных началах участвует несколько обычно крупных банков, учреждающих для реализации соглашения о сотрудничестве по определенным вопросам специализированную совместную дочернюю компанию. В ее капитале банки-родители участвуют часто равными долями. Характерной чертой современных международных банковских консорциумов является многонациональность состава участников. В некоторых консорциумах участвуют банки десятков стран. Например, держателями акций консорциума "Юэро Лэтиноамерикэн бэнк" являются банки 12 стран, а "Юнайтед интернэшнл бэнк" —9 стран. Иногда консорциумы включают в себя банки определенного региона, в частности в "Скандинавиэн бэнк" в Лондоне участвуют банки Скандинавских стран. Другой разновидностью интернациональных банковских переплетений являются многонациональные банки. Они представляют собой международные банковские группировки с участием ТНБ нескольких стран, создающих совместные, многофункциональные, постоянно действующие банковские институты. Такие альянсы служат логическим развитием международных консорциумов. Но в отличие от них они не ограничиваются сотрудничеством и кооперацией в определенных видах деятельности и не имеют, таким образом, специализированного характера по функциональному и региональному принципу. Все эти группировки существуют в форме дочерних компаний родительских банков. |