Проверяемый текст
(Диссертация 2004)
[стр. 293]

293 ущерба, то есть h = Q /(l + £), то без учета ограничения безубыточности опВ рамках рассматриваемой модели стратегией страховщика является выбор зависимости §?(•) нагрузки к нетго-ставке от затрат на предупредительные мероприятия и действий страхователя.
Несколько забегая вперед, отметим, что сравнение свойств систем уравнений
(5.3.29) и (5.3.32) является ключевым инструментом анализа предупредительных и мотивационных свойств страхования.
Под предупредительной ролью страхования будем понимать его свойство побуждать страхователей увеличивать отчисления на предупредительные мероприятия.
Под мотивационной ролью страхования будем понимать его свойство побуждать страхователей выбирать действия, снижающие ущерб от наступления страховых случаев (каждый раз при рассмотрении тех или иных моделей страхования необходимо конкретизировать,
что понимается под «ущербом» вероятность наступления страхового случая, ожидаемые потери с учетом затрат на страхование и предупредительные мероприятия и т.д.).
Следующее утверждение констатирует, что при постоянной нагрузке страхование не играет ни предупредительной, ни мотивационной роли, а наоборот, побуждает страхователя выбирать стратегии, увеличивающие
ожитималыюй стратегией страхователя будет выбор (v , у'): (5.3.30) Если имеет место (5.3.31) то (5.3.30) примет вид (5.3.32)
[стр. 88]

88 Несколько забегая вперед, отметим, что сравнение свойств систем уравнений (3) и (6) является ключевым инструментом анализа предупредительных и мотивационных свойств экологического страхования (см.
также раздел 2.6).
Под предупредительной ролью страхования будем понимать его свойство побуждать страхователей увеличивать отчисления на предупредительные мероприятия.
Под мотивационной ролью страхования будем понимать его свойство побуждать страхователей выбирать действия, снижающие ущерб от наступления страховых случаев (каждый раз при рассмотрении тех или иных моделей страхования необходимо конкретизировать
– что понимается под «ущербом» – вероятность наступления страхового случая, ожидаемые потери, ожидаемые потери с учетом затрат на страхование и предупредительные мероприятия и т.д.).
Следующее утверждение констатирует, что при постоянной нагрузке1 страхование не играет ни предупредительной, ни мотивационной роли, а, наоборот, побуждает страхователя выбирать стратегии, увеличивающие
ожидаемые потери по сравнением с ожидаемыми потерями в отсутствии страхования.
Утверждение 5.
Если ξ0 = Const, то y* ≤ y*, v* ≤ v*.
Доказательство утверждения 5.
Если ξ0 = Const, то (6) примет вид: (7)       + −= + = Q )y,v(p Q )( )y,v(p **' v **' y ξ ξγ 1 1 .
Сравнивая (3) и (7) с учетом свойств зависимости2 p(⋅) и того, что ξ ≥ 0, получаем, что y* ≤ y*, v* ≤ v*.
• долю от страховых платежей), направляемых страховщиком на проведение предупредительных мероприятий.
1 Аналогичное исследование может быть проведено для влияния страхового тарифа (см.
раздел 2.2) на стратегии страхователя.
2 Выше мы предположили, в том числе, вогнутость функции p(⋅) по действию страхователя.
Результат утверждения 5 изменится, если предположить выпуклость (см.
пример 7 ниже).
В общем случае (если p(⋅) имеет точки перегиба и т.д.) нельзя однозначно утверждать что введе

[Back]