|
Во-первых, законодатель в диспозиции ч.1 ст. 172 УК РФ указывает на ф осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистt рации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно. При этом необходимо учесть ФЗ РФ «О * банках и банковской деятельности», который устанавливает две категории юридических лиц, имеющих законное право на осуществление банковских операций, а именно: 1) банковские организации; 2) небанковские кредитные организации. Для этих организаций обязательны требования получения лицензии на ведение банковских операций . Если банк имеет право на ведение всех предусмотренных законом операций, то небанковские кредитные организации только отдельные виды операций в соответствии с полученным разрешением (лицензией). Существует некоторая неточность в диспозиции ст.172 УК, а именно в оговорке «в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно...». Закон же «О банках и банковской деятельности» прямо предусматривает обязательность получения лицензии на этот вид деятельности. Вместе с тем представляет интерес мнение Н.А. Лопашенко о дополнении ст. 172 УК . Речь идет о привлечении к уголовной ответственности за совершение банковских операций частными лицами, если это деяние причинило крупный ущерб или сопряжено с извлечением дохода в крупном размере. Во-вторых, не совсем логичной является формулировка законодателя в части: «если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере». Объясняется это тем, что законодатель в равной мере оценивает общественную опасность деяний при причинении крупного ущерба и в связи с извлечеСм.: Коровинских С.П. Уголовная ответственность за преступления, посягающие на установленный порядок предпринимательской деятельности. Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук. Ростов-на-Дону: Ростовский юридический институт МВД России, 2000. С.15. 96 См.: Лопашенко Н.А. Глава 22 Уголовного Кодекса нуждается в совершенствовании // Государство и право. 2000. №12. С. 23. 115 |
192 1. Осуществление предпринимательской деятельности без регистрации либо без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или с нарушением условий лицензирования, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, — наказывается штрафом в размере от трехсот до пятисот минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от трех до пяти месяцев, либо обязательными работами на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо арестом на срок от четырех до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до трех лет. 2.То же деяние: а) совершенное организованной группой; б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере; в) совершенное лицом, ранее судимым за незаконное предпринимательство или незаконную банковскую деятельность, — наказывается штрафом в размере от семисот до одной тысячи минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от семи месяцев до одного года либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до пятидесяти минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового. Примечание. В статьях 171 и 172 настоящего Кодекса доходом в крупном размере признается доход, сумма которого превышает двести минимальных размеров оплаты труда, доходом в особо крупном размере — доход, сумма которого превышает пятьсот минимальных размеров оплаты труда. Статья 172. Незаконная банковская деятельность 1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или с нарушением условий лицензирования, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, — наказывается штрафом в размере от пятисот до восьмисот минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от пяти до восьми месяцев либо Лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до пятидесяти минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового. 2.То же деяние: а) совершенное организованной группой; б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере; в) совершенное лицом, ранее судимым за незаконную банковскую деятельность или незаконное предпринимательство, — наказывается лишением свободы на срок от трех до семи лет с конфискацией имущества или без таковой. Статья 173. Лжепредпринимательство Лжепредпринимательство, то есть создание коммерческой организации без намерения осуществлять предпринимательскую или банковскую деятельность, имеющее целью получение кредитов, освобождение от налогов, извлечение иной имущественной выгоды или прикрытие запрещенной деятельности, причинившее крупный ущерб гражданам, организациям или государству, — наказывается штрафом в размере от двухсот до пятисот минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от двух до пяти месяцев либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до пятидесяти минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца либо без такового. Статья 174. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных незаконным путем 1. Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, приобретенными заведомо незаконным путем, а равно использование указанных средств для осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности — наказываются штрафом в размере от пятисот до семисот минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от пяти до семи месяцев либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до ста минимальных размеров оплаты |