группу предприятий. ; Практика показала, что группы, во главе которых стоит банк, имеют по сравнению с другими ФАПГ наибольшую экономическую эффективность. На такие группы приходится не более 5% всех предприятий участников ФАПГ, но они обеспечивают 41% совокупного товарооборота. Для сравнения кооперированные группы обеспечивают 40% товарооборота, однако они сосредоточивают 55% всех предприятий, входящих в ФАПГ, и 45% работающих. [227] Сегодня вполне обоснованно существует тезис о том, что имеющийся к настоящему времени банковский потенциал явно недостаточен для обеспечения активной роли банков в группах. Таким образом, именно перед средними банками стоят серьезные задачи по реформированию внутригрупповых отношений для придания новых импульсов работе ФАПГ. В первую очередь это должно относиться к региональным банкам, которые и до кризиса обеспечивали финансовую поддержку региональных ФАПГ. В целом значение региональных групп с учетом возрастающей роли региональных банков в ближайшей перспективе, очевидно, будет возрастать. Уже сейчас на их долю приходится 60% зарегистрированных групп, обеспечивающих 31% всего товарооборота. [227] Около 80% ре1 гиональных ФАПГ созданы на основе территориально близких агропромышленных комплексов с устоявшимися экономическими и технологическими связями. Третьим направлением данной стратегии развития партнерских отношений коммерческих банков в регионе является развитие сотрудничества с органами государственной власти субъектов Российской Федерации и органами местного самоуправления. Рассматривая данное направление сотрудничества нужно заметить, что здесь речь идет, прежде всего, о сотрудничестве крупных московских коммерческих банков с органами исполнительной власти республики. Местные же коммерческие банки в силу отсутствия проблем, присущих крупным московским банкам, строят партнерские отношения дру172 |
117 осуществления их деятельности и организации покупки и продажи крупных пакетов акций. При совершении таких сделок банк может помочь снизить стоимость капитала, выбрав оптимальную форму финансирования. До настоящего времени в Саратовской области официально не было создано ни одной финансово-промышленной группы. Поэтому необходимым является рассмотрение российской практики и проблем участия банков, в ФПГ с целью разработки собственной модели участия региональных банков в создании финансово-промышленных групп. В целом, исходя из принципов формирования групп, выделяют: финансово-промышленные группы, возглавляемые банком; образованные одной компанией; созданные в рамках единой технологической цепочки; построенные по принципу производственной кооперации, входящих в группу предприятий. Практика показала, что группы, во главе которых стоит банк, имеют по сравнению с другими ФПГ наибольшую экономическую эффективность. На такие группы приходится не более 5% всех предприятий участников ФПГ, но они обеспечивают 41% совокупного товарооборота. Для сравнения кооперированные группы обеспечивают 40% товарооборота, однако они сосредоточивают 55% всех предприятий, входящих в ФПГ, и 45% работающих.1 Сегодня вполне обоснованно существует тезис о том, что имеющийся к настоящему времени банковский потенциал явно недостаточен для обеспечения активной роли банков в группах. Вплоть до середины 1998 года крупные по размерам активов банки входили в несколько групп, в большинстве случаев присутствуют мелкие банки и незначительное количество банков среднего размера. Крупные банки, продолжая оставаться вплоть до августа 1998 г. 1Чекмарева Е.Н. Роль банков в интеграции банковского и промышленного капитала // Финансы. 1997, №6, С.20 118 крупнейшими игроками на финансовом рынке государственных ценных бумаг, валютном и форвардном рынках, эти банки в первую очередь пострадали от финансового кризиса 1998 года. В большинстве случаев остались работоспособными ФПГ, имевшие в учредителях средний по размерам капитал, банки и ориентированных не на федеральный, а на региональный уровень. Таким образом, именно перед средними банками стоят серьезные задачи по реформированию внутригрупповых отношений для придания новых импульсов работе ФПГ. В первую очередь это должно относиться к региональным банкам, которые и до кризиса обеспечивали финансовую поддержку региональных ФПГ. В целом значение региональных групп с учетом возрастающей роли региональных банков в ближайшей перспективе, очевидно, будет возрастать. Уже сейчас на их долю приходится 60% зарегистрированных групп, обеспечивающих 31% всего товарооборота.1 Около 80% региональных ФПГ созданы на основе территориально близких промышленных комплексов с устоявшимися экономическими и технологическими связями. Третьим направлением третьей стратегии развития партнерских отношений коммерческих банков в регионе является развитие сотрудничества с органами государственной власти субъектов Российской Федерации и органами местного самоуправления. Рассматривая данное направление сотрудничества нужно заметить, что здесь речь идет, прежде всего, о сотрудничестве крупных московских коммерческих банков с органами исполнительной власти области. Местные же коммерческие банки в силу отсутствия проблем, присущих крупным московским банкам, строят партнерские отношения другим способом. Как и Онексимбанк многие крупные московские банки для проникновения на региональный рынок используют путь заключения 1Чекмарсва Е.Н. Роль банков в интеграции банковского и промышленного капитала // Финансы. 1997., №6, С.21 |