|
этой области. Вот только некоторые его основные моменты. В национальном законодательстве Италии установлено 150 признаков, свидетельствующих о возможной принадлежности банковской операции к разряду криминальных акций. Информация о таких операциях банками передается в специальное Валютное бюро для последующей проверки и, в случае подтверждения подозрения в попытке осуществления преступной финансовой акции, направляется далее в следственный департамент по борьбе с мафией Министерства внутренних дел и службу валютной полиции Финансовой гвардии с целью проведения ими оперативно-следственных мероприятий. Во-вторых, такая трансформация валютного контроля должна осуществляться параллельно с созданием системы государственного финансового контроля и в дальнейшем стать одной из его составных частей. Государственный финансовый контроль в целях борьбы с отмыванием криминальных капиталов и обеспечения прозрачности финансовых операций существует во многих странах как индустриально развитых (например, в США, Великобритании, Италии, Франции), так и идущих по пути построения рыночной экономики. При этом его существование нигде не рассматривается как противоречие либеральной модели рыночной экономики. Международный опыт показывает, что система государственного финансового контроля в том или ином виде предусматривает осуществление мониторинга финансовых (в том числе валютных) операций для выявления противоправных действий в кредитно-финансовой, налоговой и бюджетной сферах, а также четкую и работоспособную организационную структуру, состоящую из специализированных государственных органов, наделенных соответствующими полномочиями. Принципы построения государственного финансового контроля включают в себя следующее: сбор и обработка информации о всех финансовых операциях свыше установленной суммы. В странах Европейского союза пороговое 128 |
предусматривающего наделение уполномоченных банков правом приостановления операций по сделкам клиентов, обладающим признаками, свидетельствующими о возможности незаконного оттока валютных средств из страны и подлежащими по этой причине обязательному контролю, а также возложение на них обязанности по передаче информации об этих сделках в уполномоченный федеральный орган исполнительной власти. Во многих зарубежных странах (в том числе с либеральным рыночным законодательством) операции по сделке, имеющей признаки легализации незаконно полученных доходов или другие признаки подозрительности, кредитной организацией могут быть приостановлены, о чем информируются соответствующие компетентные органы, а, в крайнем случае клиенту отказывается в проведении такой операции. Наиболее показателен в этом отношении опыт Италии. По мнению многих международных экспертов, итальянское законодательство является наиболее эффективным в плане предупреждения «отмывания» криминальных капиталов и рекомендовано Евросоюзу в качестве образца для унификации национальных законодательств в этой области. Вот только некоторые его основные моменты. В национальном законодательстве Италии установлено 150 признаков, свидетельствующих о возможной принадлежности банковской операции к разряду криминальных акций. Информация о таких операциях банками передается в специальное Валютное бюро для последующей проверки и, в случае подтверждения подозрения в попытке осуществления преступной финансовой акции, направляется далее в следственный департамент по борьбе с мафией Министерства внутренних дел и службу валютной полиции Финансовой гвардии с целью проведения ими оперативноследственных мероприятий. Во-вторых, такая трансформация валютного контроля должна осуществляться параллельно с созданием системы государственного финансового контроля и в дальнейшем стать одной из его составных частей. Государственный финансовый контроль в целях борьбы с отмыванием 105 криминальных капиталов и обеспечения прозрачности финансовых операций существует во многих странах —как индустриально развитых (например, в США, Великобритании, Италии, Франции), так и идущих по пути построения рыночной экономики. При этом его существование нигде не рассматривается как противоречиелиберальной модели рыночной экономики. Международный опыт показывает, что система государственного финансового контроля в том или ином виде предусматривает осуществление мониторинга финансовых (в том числе валютных) операций для выявления противоправных действий в кредитно-финансовой, налоговой и бюджетной сферах, а также четкую и работоспособную организационную структуру, состоящую из специализированных государственных органов, наделенных соответствующими полномочиями. Принципы построения государственного финансового контроля включают в себя следующее: сбор и обработка информации о всех финансовых операциях свыше установленной суммы. В странах Европейского союза пороговое значение этой суммы было установлено в 1991 г. и составляет 15 тыс. ЕВРО, в США — 10 тыс. долл. оперативный сбор информации о выявленных сотрудниками финансовых посредников (банков, трастовых, страховых, лизинговых компаний, инвестиционных фондов и т.д.) операциях по сделкам, имеющим » «подозрительные» признаки; накапливание сведений о финансовых операциях в специализированном банке данных для последующего выявления аномальных изменений в финансовых потоках, анализа возможных причин возникших изменений и распределения информации между надзорными и правоохранительными органами; при необходимости задержка исполнения финансовой операции для более глубокого изучения ее юридической чистоты и лиц, стоящих за этой операцией (на основании информации, имеющейся в органах, занимающихся регистрацией всех организаций); 106 |