|
значение этой суммы было установлено в 1991 г. и составляет 15 тыс. ЕВРО, в США -10 тыс. долл. оперативный сбор информации о выявленных сотрудниками финансовых посредников (банков, трастовых, страховых, лизинговых компаний, инвестиционных фондов и т.д.) операциях по сделкам, имеющим «подозрительные» признаки; ф накапливание сведений о финансовых операциях в специализированном банке данных для последующего выявления аномальных изменений в финансовых потоках, анализа возможных причин возникших изменений и распределения информации между надзорными и правоохранительными органами; -при необходимости задержка исполнения финансовой операции для более глубокого изучения ее юридической чистоты и лиц, стоящих за этой операцией (на основании информации, имеющейся в органах, занимающихся регистрацией всех организаций); расследование финансовых правонарушений и, в случае необходимости, применение к нарушителям мер ответственности. Что касается организационной структуры, то международный опыт свидетельствует: высокая эффективность государственного финансового контроля во многом является следствием того, что эту работу выполняют специализированные организации. В Великобритании это FSA60, в США FinCEN , Италии Валютное бюро при Банке Италии, Испании (V7 SEPBLAC . В целом из 53 национальных органов финансовой информации (FIU), входящих на сегодняшний день в авторитетную международную организацию Группа Эгмонт, примерно половина органов входит в состав правоохранительных органов и силовых структур (включая органы юстиции), а остальные (что характерно для индустриально развитых 60Financial Services Authority. Financial Crimes EnforcementNetwork Исполнительная служба Комиссии no предотвращению отмывания капиталов и финансовых нарушений при Банке Испании. 129 |
криминальных капиталов и обеспечения прозрачности финансовых операций существует во многих странах —как индустриально развитых (например, в США, Великобритании, Италии, Франции), так и идущих по пути построения рыночной экономики. При этом его существование нигде не рассматривается как противоречиелиберальной модели рыночной экономики. Международный опыт показывает, что система государственного финансового контроля в том или ином виде предусматривает осуществление мониторинга финансовых (в том числе валютных) операций для выявления противоправных действий в кредитно-финансовой, налоговой и бюджетной сферах, а также четкую и работоспособную организационную структуру, состоящую из специализированных государственных органов, наделенных соответствующими полномочиями. Принципы построения государственного финансового контроля включают в себя следующее: сбор и обработка информации о всех финансовых операциях свыше установленной суммы. В странах Европейского союза пороговое значение этой суммы было установлено в 1991 г. и составляет 15 тыс. ЕВРО, в США — 10 тыс. долл. оперативный сбор информации о выявленных сотрудниками финансовых посредников (банков, трастовых, страховых, лизинговых компаний, инвестиционных фондов и т.д.) операциях по сделкам, имеющим » «подозрительные» признаки; накапливание сведений о финансовых операциях в специализированном банке данных для последующего выявления аномальных изменений в финансовых потоках, анализа возможных причин возникших изменений и распределения информации между надзорными и правоохранительными органами; при необходимости задержка исполнения финансовой операции для более глубокого изучения ее юридической чистоты и лиц, стоящих за этой операцией (на основании информации, имеющейся в органах, занимающихся регистрацией всех организаций); 106 расследование финансовых правонарушений и, в случае необходимости, применение к нарушителям мер ответственности. Что касается организационной структуры, то международный опыт свидетельствует: высокая эффективность государственного финансового контроля во многом является следствием того, что эту работу выполняют оо специализированные организации. В Великобритании это FSA , в США — FinCEN30, Италии Валютное бюро при Банке Италии, Испании — SEPBLAC . В целом из 53 национальных органов финансовой информации (FIU), входящих на сегодняшний день в авторитетную международную организацию Группа Эгмонт, примерно половина органов входит в состав правоохранительных органов и силовых структур (включая органы юстиции), а остальные (что характерно для индустриально развитых стран) — в ведомства финансово-экономического блока либо являются самостоятельными структурами. Как видим, в практике всех ведущих индустриальных стран на смену валютному контролю пришли системы государственного контроля за финансовыми операциями. В Российской Федерации валютное регулирование и валютный: контроль на сегодняшний день являются единственным инструментом, способным противодействовать утечке капитала. Соответственно резкая либерализация валютного контроля, либо его отмена может неблагоприятно сказаться на экономической ситуации в государстве в целом, поскольку законодательная база, предусматривающая комплексное применение инструментов, использование которых позволяет более эффективно бороться как с утечкой капитала, так и с отмыванием преступных доходов, в настоящее время отсутствует. В системе валютного регулирования и валютного контроля велика роль уполномоченных банков. 29Financial Services Authority. 30Financial Crimes Enforcement Network. 31Исполнительная служба Комиссии no предотвращению отмывания капиталов и финансовых нарушений при Банке Испании. 107 |